- 暗号通貨取引所FTXの崩壊後、Silvergate Bankへの規制の注目が強まっています。
- Silvergate Exchange Network (SEN) を通じて暗号通貨取引を行ってきたこの銀行は、コンプライアンスの欠陥により重大な罰金を科せられる可能性があります。
- 主要な規制機関はSilvergateに罰金を課し、コンプライアンスと監視システムの深刻な欠陥を明らかにしました。
FTXの崩壊後、Silvergate Bankは規制の火の粉を浴び、コンプライアンスと投資家の透明性に関する重要な教訓を浮き彫りにしています。
詳細な調査と発見
連邦準備制度、証券取引委員会（SEC）、カリフォルニア州金融保護革新局（DFPI）を含むさまざまな規制機関がSilvergateの業務を審査しました。調査により、銀行のマネーロンダリング防止（AML）および顧客確認（KYC）プロトコルに深刻な欠陥があることが明らかになりました。取引を監視するための重要なツールであるSENは不審な活動を検出できず、その結果、銀行のコンプライアンスメカニズムの有効性について投資家に虚偽の情報を伝えたという非難がなされています。
FTXの崩壊とSilvergateへの影響
FTXの破綻は、Silvergateの実務に対する注目を一層強くしました。SEC の執行部門ディレクター、Gurbir Grewalは、Silvergateがコンプライアンスフレームワークの整合性について投資家を誤解させたと指摘しました。この間、銀行はFTXおよびその関連会社に関連する約90億ドルの疑わしい取引を見逃しており、この監督不行き届きにより、Silvergateの株価が劇的に下落し、株主に大きな損失をもたらしました。
金融セクターへの重要な教訓
Silvergate Bankの状況は、暗号通貨などの高リスク分野の関係者にとっていくつかの重要な教訓を強調しています:
- 規制コンプライアンスの厳格な遵守が不可欠です。
- リスクを軽減し、大規模な金銭的罰則を回避するためには、強力なAMLおよびKYCプロトコルが必要です。
- コンプライアンスの有効性について投資家との透明性を維持することは、広範な財務および評判の損害を防ぐことができます。
- 進化するリスクにリアルタイムで対処し管理するためには、定期的に更新および監査された監視システムが重要です。
後遺症と今後の展望
SECの調査結果を受けて、Alan LaneやKathleen Fraherといった元Silvergate幹部は罰金と職業禁止を受け入れました。一方、元CFOのAntonio Martinoは法廷での争いを続ける意向を示しています。これらの動きの中で、Silvergateは2023年3月に自主清算プロセスを開始しました。DFPIと連邦準備制度理事会は、秩序ある清算プロセスを確保するために合同の停止命令を発し、スムーズな解決に向けた規制のコミットメントを強調しています。
結論
Silvergate Bankの物語の解明は、暗号通貨分野を航行する金融機関に対する警告となります。重要な教訓は、厳格なコンプライアンスと投資家への透明性の確保が極めて重要であるということです。暗号通貨および金融セクターが進化する中、事業の安全性を確保し、投資家との信頼を維持するためには、より強固な監視およびコンプライアンスフレームワークを導入する必要があります。
