- 仮想通貨に友好的な銀行であるシルバーゲート・キャピタル・コーポレーションが、アメリカ合衆国で6300万ドルの和解に到達しました。
- アメリカ証券取引委員会（SEC）は、昨年清算されたシルバーゲートに対して、今週月曜日に訴訟を提起しました。
- SECは、シルバーゲートが銀行秘密法およびマネーロンダリング防止法に準拠していると主張したにもかかわらず、投資家に誤解を招くような情報を提供したと非難しました。
シルバーゲート・キャピタル・コーポレーションは、SECの誤導的な行為の主張を受けて、6300万ドルの和解に向かっています。仮想通貨銀行業界におけるその詳細と影響に注目しましょう。
SECの訴訟：主要な非難事項
SECの法的行動は、シルバーゲートが銀行秘密法およびマネーロンダリング防止規則に適切に遵守しなかったと非難しています。これらの不備にもかかわらず、銀行は投資家に誤解を招く情報を提供していたと伝えられています。この訴訟は、元CEOのアラン・レーン、元COOのキャスリーン・フレイハー、元CFOのアントニオ・マルティーノを含む、企業の元上級幹部にも及んでいます。
シルバーゲート幹部への影響と結果
SECの非難を認めずに、シルバーゲートの幹部たちは和解に同意しました。レーンとフレイハーは今後5年間、公開企業での幹部職を禁止されています。しかし、この和解は司法の承認を待っています。これらの訴訟は金融界に大きな反響を呼び、規制違反の結果について強調されました。
多機関による精査： SEC、連邦準備制度、カリフォルニア州の行動
SECだけでなく、連邦準備制度理事会とカリフォルニア州当局もシルバーゲートに対する独自の調査を開始しました。銀行の透明性や重要情報の報告に関する問題が指摘され、さらなる法的挑戦が生じました。これらの罰金は合計で多額に上り、金融業界における厳格な遵守措置の重要性を強調しています。
財務の内訳：罰金と和解
シルバーゲートは連邦準備制度に4,300万ドル、カリフォルニア州に2,000万ドルを支払うよう命じられ、罰金総額は6,300万ドルに達します。SECはさらに5,000万ドルの罰金を課し、これらは上記の総額には含まれていません。この財務的な和解は、規制違反が招く厳しい結果を浮き彫りにしています。
ケースの背景：シルバーゲートとFTXの関与
SECによれば、シルバーゲートは主要な顧客であるFTXに関連する90億ドルの疑わしい取引を特定できませんでした。この不備は、FTXが2022年11月に破産する前に発生し、シルバーゲートの運用履歴にさらなる論争を追加しました。FTXの崩壊による影響は、仮想通貨に友好的な銀行機関とそのリスク管理慣行に対する精査を強化しました。
他の金融危機との比較
シリコンバレー銀行やシグネチャー銀行とは異なり、シルバーゲートは政府の介入を必要とせずに自主的な清算プロセスを選択しました。このアプローチは他の金融危機とは異なり、金融機関が適用するリスク管理戦略におけるバリエーションを示しました。シルバーゲートの清算の解決は、仮想通貨銀行セクター内のリスク管理戦略についての洞察を提供します。
結論
シルバーゲートの6300万ドルの和解は、金融業界における遵守の重要性を示す厳しい警告となります。このケースが進展する中で、それは金融機関の透明性、規制の遵守、および運用の誠実性について貴重な教訓を提供します。シルバーゲートの幹部にとっても、公開企業のリーダーシップに伴う個人的な責任が浮き彫りになっています。
