- 現在、高齢世代から若年世代への大規模な資産移転が進行中です。
- 最近の研究では、家族内での資産の横移転が見落とされがちな側面であることが強調されています。
- UBSの2024年グローバル・ウェルス・レポートによれば、今後20年間で83兆ドルが移転されると予測されています。
資産移転が将来の世代に与える変革的な影響とその経済的な意味を探ります。
大規模な世代間資産移転が迫る
今後20年間で、高齢世代から83兆ドルの資産が移転される見込みです。この金額は1年間の世界経済の総生産に相当します。この移転は単に縦方向だけでなく、横方向の移転も大きな影響を与える可能性があります。
過小評価される変化：横方向の資産移転
横方向の資産移転とは、子供や他の親族に渡る前に配偶者に最初に資産が渡される状況を指します。UBSは約10％、すなわち9兆ドルが横方向に移転されると報告しており、長寿のため女性に大きな影響を与えます。
ジェネレーションXとベビーブーマーへの影響
1960年代半ばから1980年代初頭に生まれたジェネレーションXは、今後10年間で前世代から31兆ドルを受け取ると見られています。さらに、アーニスト&ヤング (EY) は、ベビーブーマーが今年末までに約3兆ドルを相続人に移転し、これが歴史上最大の資産移転の一部を形成すると指摘しています。
結論
差し迫った史上最大の資産移転は、特に女性とジェネレーションXに利益をもたらし、金融フレームワークを再構築します。この前例のない変化は戦略的な財務計画の必要性を強調し、資産管理およびアドバイザリー部門にとって巨大な機会を提供します。
