- 連邦準備制度理事会（FRB）と通貨監査局（OCC）は、シティグループに対してリスク管理およびコンプライアンスシステムの長年の問題を解決しなかったため、1億3560万ドルの罰金を科しました。
- この罰則措置は、シティグループが2020年第4四半期に策定された強制措置の補正目標を満たさなかったことが原因です。
- 規制当局は、銀行がある程度の進展を見せたにもかかわらず、シティグループのデータ管理および内部統制における継続的な欠陥を強調しました。
シティグループは、重大なリスク管理およびコンプライアンスの問題に対処できなかったことから、規制当局の監視が強まり、1億3560万ドルという多額の罰金を科されています。
コンプライアンス問題の進展不足で罰せられたシティグループ
最近の規制措置において、米国銀行大手のシティグループは、連邦準備制度理事会（FRB）と通貨監査局（OCC）から1億3560万ドルの罰金を科されました。この多額の罰金は、銀行がリスク管理、コンプライアンス、データ処理、内部統制の長年の欠陥を解決できなかったために課されました。元々の問題は、2020年第4四半期に開始された強制措置で指摘されました。
規制背景と以前のコミットメント
2020年にシティグループは、データガバナンスおよび内部統制フレームワークの徹底的な見直しを目的とした一連の補正努力を約束しました。銀行は、規制基準を確実に遵守するために重大な変更を実施することに同意しました。しかし、最近の規制当局のレビューによれば、シティグループは長年の懸念に適切に対処するための必要な進展を遂げていないことが明らかになりました。
継続的な不十分な点と規制当局の期待
規制当局は、シティグループが業務の簡素化において一定の成果を上げている一方で、特にデータ管理において重大な欠陥が残っていることを指摘しました。連邦準備制度は、シティグループの取締役会と経営陣が完全なコンプライアンスを達成するための努力を再び注力し、補正措置に必要なリソースを割り当てるべきであると強調しました。これらの継続的な問題が迅速に解決されなければ、さらなる罰則や正式な措置が取られる可能性があると警告しました。
歴史的背景と財務的影響
Violation Trackerデータベースによると、シティグループは2000年以降、証券不正、銀行違反、投資家保護違反を含むさまざまな強制措置を解決するために269.45億ドル以上の罰金を支払っています。この長い罰金の歴史は、シティグループが強固なコンプライアンスおよびリスク管理フレームワークを維持する際に直面する継続的な課題を浮き彫りにしています。
結論
最近の1億3560万ドルの罰金は、銀行業界における強固なリスク管理およびコンプライアンスシステムの重要性を強調しています。シティグループのこれらの問題に対する継続的な取り組みの失敗は、規制基準を満たすための一貫した努力とリソースの割り当ての必要性を示しています。規制当局が監視を強化する中で、シティグループがこれらの課題をどのように乗り越え、長期的なコンプライアンスと業務の整合性を確保するのかが注目されます。
