- Coinbaseのイギリス子会社であるCB Payments Limited（CBPL）は、高リスク顧客に関する英国金融行動監視機構（FCA）との契約違反で、350万ポンド（450万ドル）の罰金を科されました。
- FCAは、CBPLのコントロールメカニズムに重大な欠陥があり、13,000人以上の高リスク個人がオンボーディングされたと判断しました。
- Coinbaseは問題を認識し、コンプライアンスとコントロールシステムの改善に取り組んでいると述べました。
Coinbaseの英国支部は、高リスク顧客のオンボーディングに対して350万ポンドの罰金を科され、金融業界における厳格なコンプライアンスの重要性を際立たせました。
FCA罰金の背景と詳細
英国の金融行動監視機構（FCA）は最近、Coinbaseの英国支部であるCB Payments Limited（CBPL）に対して350万ポンド（450万ドル）の罰金を科しました。この罰金は、2020年10月に設定された高リスク顧客のオンボーディングとサービスを防ぐための自主的な契約に違反したためです。
FCAの具体的な調査結果と批判
FCAの調査によれば、契約にもかかわらず、CBPLは実際に13,416人の高リスク顧客をオンボーディングしていました。FCAの執行および市場監督の共同執行役員であるテレーズ・チェンバーズは、同社のコントロールプロセスの不備を批判しました。チェンバーズは、これらのコントロールの欠如がマネーロンダリングや他の金融犯罪のリスクを大幅に増加させたと指摘しました。
Coinbaseの対応
FCAの調査結果に対し、Coinbaseは規制コンプライアンスへの取り組みを強調し、コントロールシステムの強化を進めていると述べました。同社は、2020年10月から2023年10月の間にオンボーディングされた新規顧客のうち、0.34％が高リスクと判定されたことを認めました。Coinbaseは、これらの調査結果を真剣に受け止めており、将来的な違反を防ぐためにコンプライアンスのメカニズムを修正しているとしています。
Coinbaseへの影響
FCAの発表直後、Coinbaseの市場パフォーマンスに現実的な影響が出ました。COIN株は約2％下落し、規制の精査とそれに伴う罰金に関する投資家の懸念を反映しました。この出来事は、金融機関が市場の健全性を保ち、罰則を回避するために強固なコンプライアンスフレームワークを維持することの重要性を強調しています。
結論
今回のCBPLに対する罰金は、金融セクターにおける強固なコンプライアンスの重要性を改めて強調するものです。FCAの断固たる行動は、市場の健全性と金融犯罪の防止に対する規制当局の取り組みを示しています。Coinbaseがコンプライアンス構造を強化していく中で、この事例は他の金融機関にとっても、規制遵守の不備がいかに重大な結果を招くかという警告となるでしょう。
