- Coinbaseの英国支部であるCB Payments Limited（CBPL）は、高リスククライアントサービスに関する規制要件に従わなかったため、英国金融行動監視機構（FCA）から450万ポンドの罰金が課されました。
- この法人は直接ユーザーの暗号取引を管理していませんが、英国内での暗号活動の登録がないにもかかわらず、広範なCoinbaseグループ内での取引の仲介役を務めています。
- 特に、CBPLは規制を違反して13,000以上の高リスククライアントにサービスを提供し、総額約226百万ドルの大規模な金融取引を促進したことが判明しました。
Coinbaseの英国ユニットはコンプライアンスの失敗によりFCAから罰金を科され、高リスク顧客のオンボーディングと大規模な金融取引に影響を及ぼしました。
規制違反とFCA罰金
CB Payments Limited（CBPL）は、最近、英国金融行動監視機構（FCA）から450万ポンドの罰金を受けました。この措置は、適切な登録とコンプライアンスなしに高リスククライアントにサービスを提供することを禁じる必須の規制枠組みに反したCBPLの違反に続くものです。
コンプライアンスとコントロールの失敗
FCAの調査は、CBPLの金融犯罪コントロールメカニズムに重大な欠陥があることを明らかにしました。2020年10月からの同社の自主的規制コンプライアンス要件（VREQ）には、コンプライアンスフレームワークが強化されるまで新しい高リスク顧客の停止が義務付けられていました。それにもかかわらず、CBPLは13,416の高リスク顧客のオンボーディングを継続し、他のCoinbaseエンティティを通じて大規模な金融取引を促進しました。
運営上の欠陥と財務的影響
FCAは、CBPLの欠陥は、コントロールプロセスの設計、テスト、および監督におけるスキルと注意の不足から生じたものであることを強調しました。この監視不備により、高リスクの顧客が約2500万ドルを動かし、最終的にはCoinbaseグループのシステムを通じて総額2億2600万ドルを移動させ、VREQを違反しました。
当局者のコメント
FCAの執行および市場監督の共同エグゼクティブディレクターであるテレーゼ・チェンバース氏は、暗号通貨に関連する資金洗浄リスクを考慮すると、CBPLのようなエンティティにとって強固な金融犯罪コントロールが重要であると強調しました。チェンバース氏は、CBPLの繰り返しの不遵守がプラットフォームを通じた不正行為を可能にする可能性があるため、FCAの執行措置が不可欠であったと述べました。
結論
この執行措置は、暗号業界における厳格なコンプライアンスと監督の重要性を強調しています。これは、金融犯罪に関連するリスクを軽減するために規制基準に従うことの重要性を強調する、世界中の金融企業への警告の物語として機能します。今後、デジタル資産分野で活動する金融機関に対する規制の調査が強まると予想されます。
