- イギリスの金融行動監視機構（FCA）は、Coinbase のイギリス子会社である CB Payments Limited（CBPL）に対し、高リスク顧客のプラットフォーム利用を制限するための自発的な協定に違反したとして、450万ドルの罰金を課しました。
- CBPL は 2020 年 10 月に、潜在的な犯罪活動を防止し、市場の健全性を維持するために、高リスク顧客のオンボーディングを制限することに FCA と合意していました。
- しかし、FCA の調査によると、合意にもかかわらず、CBPL は 13,416 人の高リスク顧客をオンボーディングし、マネーロンダリングや犯罪活動の懸念が生じました。
FCAは、Coinbaseのイギリス部門が高リスク顧客をオンボーディングしたことについて、重大な管理不備と規制違反があったことを強調し、罰金を科しました。
FCAの規制違反に対するゼロトレランスアプローチ
FCAのCBPLに対する厳しい措置は、市場の健全性を損なう可能性のある規制違反に対するゼロトレランス方針を強調しています。2020年10月の協定は、犯罪活動に関与する可能性のある高リスク顧客のプラットフォーム利用を防止することを目的としていました。しかし、CBPLが合意条項を守らなかった結果、今回の大規模な罰金が科されました。FCAの執行および市場監視担当エグゼクティブディレクターであるTherese Chambersは、CBPLの管理システムには「重大な欠陥」があり、それがFCAによって最初の協定の促進につながったと強調しました。
金融犯罪管理への影響
Signature Litigationの暗号通貨訴訟弁護士であるKate Geeによると、この制裁措置は、強力な金融犯罪管理システムの重要性を強調する画期的なケースです。これにより、暗号通貨企業は規制違反の深刻な結果について警告を受けることとなります。企業は、審査と潜在的な執行措置を避けるために、定められた運営限界を厳格に遵守しなければなりません。FCAの断固たる行動は、金融市場の健全性を維持するために、企業が金融犯罪リスクを管理する際の高い基準を保つ必要性を思い出させるものであります。
Coinbaseの株価と市場の認識への影響
FCAの罰金のニュースは、Coinbaseの株価に即座に影響を与えました。発表後、同社の株価は約2％減少し、7月25日のプレマーケット取引中には240.30ドルとなりました。これは、市場が規制措置に迅速に反応し、投資家が規制遵守と運営の健全性にどれほどの重きを置いているかを示しています。この罰金は市場全体に反響し、規制違反の金融的影響について全ての関係者に再確認させました。
Coinbaseの対応と今後の方向性
FCAの調査結果に直面して、Coinbaseは規制遵守に対するコミットメントを改めて強調しました。同社は違反を認め、法的要件を満たすために管理システムの改善に継続的に取り組んでいると述べました。2020年10月から2023年10月までの全新規顧客のうち、高リスクとみなされたのはわずか0.3％に過ぎなかったことを指摘し、違反が限定的であった可能性を示唆しました。それにもかかわらず、同社は将来の違反を防止するために管理システムの改良と強化に取り組み続けると強調し、規制基準の遵守に対する献身を示しました。
結論
FCAのCB Payments Limitedに対する措置は、暗号通貨業界にとって、コンプライアンスと強力な管理システムの重要性についての重要なリマインダーとなります。この画期的なケースは、市場の健全性を維持し、金融犯罪を防止するための規制当局のコミットメントを示しています。Coinbaseにとって、今後の焦点はコンプライアンス措置の強化と、規制遵守と運営の健全性に対するコミットメントを投資家に再確認させることになるでしょう。デジタル通貨の分野が進化を続ける中、厳格な管理システムを維持し、透明性を確保することは、市場の信頼と安定を維持するために重要です。
