- ダラスの著名な機関であるユナイテッドテキサス銀行は、現在規制当局の監査を受けています。
- 連邦準備制度理事会およびテキサス州銀行部は、特に仮想通貨クライアントに関するコンプライアンスプロトコルの順守に重大な弱点があることを発見しました。
- 「もう一つの暗号銀行が規制当局の監視下にあることは、業界が規制からますます圧力を受けていることを反映しています」と、Custodia Bankの創設者であるケイトリン・ロングは指摘しました。
この記事では、ユナイテッドテキサス銀行が直面している最近の規制監査と、暗号通貨銀行セクターにおけるコンプライアンスへの影響について探ります。
ユナイテッドテキサス銀行における規制監査とコンプライアンスの欠陥
2023年5月、規制当局による徹底的な調査は、ユナイテッドテキサス銀行で重大な発見をもたらしました。連邦準備制度理事会とテキサス州銀行部は、仮想通貨の顧客との取引に関して、リスク管理およびマネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスプロセスに深刻な欠陥があることを特定しました。特に銀行秘密保持法（BSA）に関して法的基準に準拠できなかったことは、正式な停止命令の原因となり、即時かつ堅固な是正措置の必要性を強調しています。
企業ガバナンスと監督への影響
規制当局が指摘した欠陥はコンプライアンスにとどまらず、銀行の企業ガバナンス慣行にも懸念を生んでいます。取締役会は、経営陣の連邦規則遵守を十分に監督していなかったことが指摘されており、この重要な失敗が銀行の不安定な状況をさらに悪化させています。規制当局は、ユナイテッドテキサス銀行に対し、90日以内にBSA/AMLおよび外国資産管理局（OFAC）の要件に沿ったガバナンスとコンプライアンスプロトコルを強化するための包括的な書面計画を作成するよう命じました。
コミュニティの反応と業界の展望
規制措置の発表後、暗号コミュニティはXのようなプラットフォームで議論を巻き起こし、規制の風景に対する不安を反映しました。業界のリーダーたちは、規制執行のバランスの欠如に懸念を表明しました。「規制当局は監視とコンプライアンスに広範な権限を持っており、基本的に誰に対しても選択的に執行できます」とPointsvilleの創設者であるガボール・グルバクスは述べています。この感情は、デジタル資産を管理する金融機関の安定性と監督に対する懸念が高まる中、暗号コミュニティ内で共鳴しています。
AMLコンプライアンスプログラムの強化提案
規制当局が示したコンプライアンスフレームワークを改善するためのステップは、特定された問題に対処する上で重要です。執行措置は、独立した監査の実施、デューデリジェンス手続の見直し、および疑わしい活動の監視の精緻化を必要としています。これらの命令に準拠した進捗報告は重要であり、これらの重要な調整の実施にタイムラインを提供します。これらの期限に従わない場合、規制当局の反応がエスカレートし、銀行の運営上の整合性にさらなる負担がかかる可能性があります。
結論
ユナイテッドテキサス銀行が直面している監査は、特に確立された金融プロトコルのコンプライアンスに関して、暗号通貨セクター内で規制の警戒が高まっている傾向を示しています。規制当局がAMLおよびBSAコンプライアンスを強化する中、デジタル通貨に関与する金融機関は監督メカニズムを再評価および強化する緊急の必要性を示しています。今後、コンプライアンスへの重点は暗号フレンドリーな銀行の運営風景を再形成し、適切にリスクを軽減するためにより厳格なガバナンスフレームワークを採用することを求められるでしょう。
