- インドのマドラス高等裁判所は、金融詐欺調査中の銀行口座の凍結手続きに関して画期的な判決を下しました。
- この判決によれば、疑わしい取引額のみが凍結対象とされ、口座全体を凍結することはできません。
- ジャヤチャンドラン判事は、全体の口座を凍結することが個々の生活費や経済的安定に深刻な影響を与えることを強調しました。
インドでの金融詐欺調査に影響を及ぼす最新の司法判決と、その仮想通貨関連のケースへの影響を確認しましょう。
マドラス高等裁判所、詐欺ケースでの口座凍結範囲を制限
マドラス高等裁判所は、金融詐欺の疑惑を調査する際に法執行機関が銀行口座全体を凍結することは禁じられていると判決しました。代わりに、詐欺行為に関与するとされる金額のみに凍結が限定されます。この判決は、継続中の仮想通貨詐欺調査のために、ある請願者の銀行口座が1年以上凍結されていたケースに基づいています。
仮想通貨調査への影響
ジャヤチャンドラン判事は、この問題について、口座全体の凍結がほとんどの場合口座保有者にその理由を知らされず、日常の財政や業務運営に大きな混乱を引き起こすことを指摘しました。法的規定によって調査中に口座凍結が認められているが、その執行にはバランスと公正さが必要だと強調しました。
ケースの背景: モハメッド・サイフッラー氏の請願
この判決は、HDFC銀行のヴィリヴァッカム支店でモハメッド・サイフッラー氏の口座がテルンガナ州サイバーセキュリティ局（TSCSB）によって凍結されたことに基づいています。サイフッラー氏は凍結の理由を知らされず、これは2023年5月に遡る仮想通貨詐欺ケースに関連していることが後に判明しました。当時、彼の口座には約9.69万ルピー（約11,680ドル）が預けられていました。
法的規定と監視
ジャヤチャンドラン判事は、口座凍結において透明性と法的手続きの遵守の重要性を強調しました。彼は、新たに導入されたバラティヤ・ナガリック・スラクシャ・サンヒタ（BNSS）の第106条に基づき、口座保有者と関係裁判所への通知が必要であることを引用し、この手続きが頻繁に無視されていることを再確認しました。
財務の安定性と法令順守への影響
判事は、これらのプロトコルの無視が口座保有者の財務の安定性に深刻な影響を与えることを強調し、調査の不備による口座凍結解除の請願が繰り返されることを指摘しました。この決定により、サイフッラー氏は最低残高を維持するという条件で資金にアクセスできるようになり、口座全体ではなく調査対象の金額のみが凍結されることとなりました。
結論
マドラス高等裁判所の指示は、金融詐欺に関する法執行の実践で必要とされるバランスの重要性を示す重要なリマインダーとなります。詐欺ケースでの凍結範囲を疑わしい取引額のみに制限することで、裁判所は個人の財務の安定性を保護すると同時に法令順守を確保しようとしています。この決定は、仮想通貨やその他の金融調査における今後のケースにおいて、前例を設定する可能性があります。
