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ケン・リアムによる最近の3つのアジアの銀行に対する訴訟は、暗号通貨セクターにおける詐欺防止策の深刻な欠陥を浮き彫りにしています。
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この事件は、特に「ピッグ・ブッチャリング」詐欺の増加という暗号詐欺の警戒すべき傾向を反映しています。この詐欺は急速に広まり、精巧さを増しています。
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サイバーズによると、「アクセス制御の違反とピッグ・ブッチャリングのような精巧な詐欺の急増は、AI駆動のリスク評価ツールの実装の重要性を強調しています。」
カリフォルニアの男性が、KYC（顧客確認）およびAML（マネーロンダリング防止）チェックの怠慢を理由に、300万ドルの暗号詐欺を可能にした3つのアジアの銀行を訴えています。
100万ドルの暗号詐欺に対する法的措置
重要な法的進展として、ケン・リアムの訴訟は暗号関連詐欺の急増している問題に注目を集めています。訴状では、リアムが「ピッグ・ブッチャリング」詐欺の犠牲になったとされています。この詐欺は、加害者がターゲットとの関係を徐々に構築した後に大金を詐取する精巧な暗号詐欺の一形態です。
リアムは2023年6月にLinkedInを通じて詐欺師と接触し、彼らは利益が見込める暗号通貨への大規模な投資を説得しました。数ヶ月のうちに、リアムは約100万ドルを移転し、彼の投資が安全な手にあると確信していました。
裁判所の文書によると、調査により、資金が香港の富邦銀行（Fubon Bank Limited）、重慶興銀行（Chong Hing Bank Limited）、シンガポールのDBS銀行（DBS Bank Limited）という3つのアジアの銀行を通じて移転されたことが明らかになりました。続く第三者口座への資金移動が詐欺を助長したとされています。
米国銀行秘密法違反の影響
リアムの弁護士は、関与した銀行が重要な顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）プロトコルを怠ったと主張しています。これにより、詐欺的な活動を特定し、警告できた可能性があります。 これらの重要なチェックを実施しなかったことは、特に米国銀行秘密法の文脈においては深刻な欠陥です。
この法律は、金融機関に対し、疑わしい活動を報告し、包括的な取引記録を保持することを義務付けています。DBSがカリフォルニアに支店を持つため、この規制の管轄下にあります。同様に、富邦および重慶興もリアムのウェルズ・ファーゴ口座を通じて処理された取引に関与しており、彼らも怠慢の主張に関与します。
訴訟は陪審員裁判を要求し、リアムは3百万ドル以上の損害賠償を求めています。この金額は、被った損失と不十分な銀行規制による広範な影響を表しています。
増加する暗号詐欺の傾向
この訴訟は、暗号詐欺が驚くべきほど一般化している時期に提出されました。報告によると、2024年だけでこうした詐欺によって23億ドル以上の損失が生じています。この憂慮すべき傾向の中で、「ピッグ・ブッチャリング」詐欺は、世界中の無防備な被害者から約36億ドルが盗まれたとされています。
この急増は、これらの詐欺が無防備なまま増殖できるような安全なプラクティスと保護策の欠如を強調しています。
強化された安全対策の必要性
業界の専門家の調査によれば、これらの精巧な詐欺の増加は、暗号の世界全体における強化された安全対策の必要性を示しています。Web3セキュリティ企業のサイバーズは、より良いリスク評価を提供し、詐欺的な取引を早期に特定できるAI駆動のソリューションの重要性を強調しています。
サイバーズは最近のインタビューで「アクセス制御の違反とピッグ・ブッチャリングのような精巧な詐欺の急増は、AIによるリスク評価、取引検証、異常検出ツールの実装の重要性を強調しています。」と述べました。このアプローチは、詐欺者の変化する戦術に適応するために不可欠です。
結論
ケン・リアムの訴訟の影響は、個人的な損失を超え、暗号通貨取引に関する銀行の慣行に内在するシステム的な欠陥を暴露しています。世界がますますデジタル化する中で、銀行は詐欺防止における役割を認識する必要があります。KYCおよびAML規制のより強力な実施と高度な技術的ソリューションが、消費者を保護し、暗号通貨エコシステムへの信頼を維持するために重要になるでしょう。
