2024年、暗号通貨キオスク詐欺が急増し、規制の緩いビットコインATMを悪用する犯罪者により約2億4700万ドルの被害が発生。特に高齢者が標的になっています。
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FinCENは2024年の暗号通貨キオスク詐欺による被害額が31%増加し、2億4700万ドルに達したと報告。
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全国で3万7000台以上の暗号通貨キオスクが稼働しており、多くが適切なマネーロンダリング対策を欠いています。
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テクニカルサポート詐欺や犯罪グループがキオスクを利用して資金洗浄を行い、高齢者の被害が特に多くなっています。
2024年の暗号通貨キオスク詐欺被害額は2億4700万ドルに。FinCENは脆弱なユーザー保護と詐欺防止のため警戒を呼びかけています。最新情報はCOINOTAGで。
なぜ2024年に暗号通貨キオスク詐欺が急増しているのか？
暗号通貨キオスク詐欺は、ビットコインATMの利用急増と規制の隙間により大幅に増加しています。FinCENは被害額が31%増加し、2024年には約2億4700万ドルに近づいたと報告。これらのキオスク（CVCキオスクとも呼ばれる）は2019年の約4,100台から現在3万7,000台以上に増え、詐欺の温床となっています。
犯罪者はどのように暗号通貨キオスクを悪用しているのか？
犯罪者は登録されていないキオスクを運営し、強制されるべきマネーロンダリング（AML）対策を回避しています。多くのキオスクは匿名性を謳い、25％もの高額手数料を設定し、本人確認なしで複数の取引を可能にしています。テクニカルサポート詐欺では偽のポップアップや電話で被害者に接触し、近隣のATMで資金を換金させる手口が全詐欺の半数近くを占めます。
なぜ高齢者が暗号通貨キオスク詐欺で最も被害を受けているのか？
60歳以上の高齢者は、暗号通貨採用率が低いにも関わらず、被害総額の3分の2以上を占めています。詐欺師は退職金を使わせ、取り返しのつかないブロックチェーン取引に資金を変換させることで、この層の脆弱性を狙っています。信頼や暗号知識の不足を巧みに突くステップバイステップの詐欺手口が横行しています。
金融機関が注視すべき警告サインとは？
FinCENは銀行に対し、特に暗号通貨取引履歴のない高齢顧客による高額現金引き出しを監視するよう勧告。ブロックチェーン分析で犯罪ウォレットとの関連を特定可能です。本人確認がない複数の取引や、シカゴのようにATMが1,100台以上集中する地域での急激な利用増加も警戒すべき兆候です。
| 指標 | 2023年 | 2024年 |
|---|---|---|
| 被害額 | 1億8800万ドル | 2億4700万ドル |
| 報告件数 | 5,500件 | 10,956件 |
| キオスク数 | 2万5,000台 | 3万7,000台以上 |
当局は暗号通貨キオスク詐欺にどう対応しているのか？
世界中の規制当局は監視を強化しています。ニュージーランドでは暗号ATMを全面的に禁止予定。米国ではワシントン州スポケーン市がFBIの56億ドル規模の全国詐欺報告を受けてキオスク設置を禁止しました。FinCENは金融機関に疑わしい取引の監視と迅速な報告を求めています。
犯罪者はどのように取引を隠しているのか？
キオスク経由で資金を得た後、犯罪者は暗号をステーブルコインに換え、チェーンホッピングを駆使して複数のブロックチェーンを移動させ、資金の出所を隠します。高度なマネーロンダリング技術が捜査の難航を招いています。
Today, FinCEN issued a Notice urging financial institutions to be vigilant in identifying and reporting suspicious activity involving convertible virtual currency kiosks. pic.twitter.com/W6QJ8xNZOc
— Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) (@FinCENnews)
よくある質問
暗号通貨キオスクとは何で、なぜリスクが高いのか？
暗号通貨キオスク（ビットコインATM）は現金を暗号通貨に変換できる端末です。規制が緩く本人確認が不十分、高額手数料のため詐欺やマネーロンダリングの温床となっています。
暗号通貨キオスク詐欺から身を守るには？
キオスク運営者の信頼性を必ず確認し、適切な本人確認なしの大口取引を避け、知らない電話やポップアップで個人情報を絶対に教えないことが重要です。
重要ポイントまとめ
- 2024年、暗号通貨キオスク詐欺が31%増加：被害額は約2億4700万ドルに達しました。
- 高齢者が特に標的にされ、退職資金が多く失われています。
- 規制の隙間が詐欺を助長：多くのキオスクがAML対策や登録を行っていません。
結論
暗号通貨キオスク詐欺の増加は、より厳格な規制と金融機関の監視強化を急務としています。特に脆弱な高齢者を守ることが重要であり、犯罪者がこれらの端末を悪用している現状に対応する必要があります。COINOTAGは引き続き最新情報を提供し、読者の安全を支えます。
