ビットコイン関連のUK AML改革で10％支配権通知基準引き下げの可能性—暗号資産規制強化を慎重に検討へ

• 支配権変更届出の10%閾値

• 管理者に対するFCAの「適格性評価」が、受益所有者テストからより広範なものに変更

• より厳格な顧客確認、信託登記、コルレス銀行管理；国別リスク評価は高リスクを示唆

英国のAML改革は仮想通貨AML規制を強化：新たな10%届出閾値、拡大されたFCA監督、厳しい顧客確認―企業は今すぐ対応を。

英国財務省が提案するAML改革とは？

英国AML改革は、支配権変更の届出閾値を10%に引き下げ、FCAの管理者に対する「適格性評価」を広げ、顧客確認と信託登記規則を強化することで仮想通貨AML規制の穴を埋めることを目的としています。これは最近のリスク評価で指摘された課題への対応です。

支配権変更閾値の引き下げは仮想通貨企業にどう影響する？

閾値は25%から10%に引き下げられ、『金融商品市場法』と整合します。これにより、10%以上の出資や影響力を得る当事者はFCAへの届出が必要となり、所有構造の透明性が向上し、不透明な支配構造の利用が減少します。

支配権変更閾値：現行と提案

ルール	現行	提案
支配権変更届出	25%	10%
管理者評価	受益所有者テスト	より広範な「適格性評価」

なぜFCAは「適格性評価」を拡大するのか？

限定的な受益所有者テストを取替え、複雑な所有権や影響力を把握するためです。より広範な評価により、管理者の誠実性、能力、金融犯罪防止力を検証し、多層的な企業構造や英国外のサービス提供者に起因するリスクに対応します。

英国AML改革の施行時期は？

財務省は2025年9月30日まで草案の意見募集を行い、2026年初頭に規制案を国会に提出予定です。企業はこの期間を利用してコンプライアンスの課題を評価すべきです。

これらの変更を促したリスクは？

『マネーロンダリング・テロ資金供与国家リスク評価』や『内務省経済犯罪調査2024年版』などの報告書は、英国の開放経済、集約口座、信託登録の不備、仮想通貨関連のサイバー犯罪増加によるリスクを指摘しています。

よくある質問

仮想通貨企業の顧客確認はどう変わる？

草案は本人確認基準を明確化し、デジタルIDガイドラインを支持しつつ、特に国境を超えるサービス提供者との高リスク関係をより厳しく監視することを求めています。

信託登録やコルレス銀行規則は変わる？

はい。信託登録義務の明確化と、マネーロンダリングに利用されやすいコルレス関係の制限強化が提案されており、追跡可能性の向上が図られます。

重要ポイント

• 閾値引き下げ：支配権変更届出が10%に引き下げられ透明性が強化。
• 監督拡大：FCAの「適格性評価」が複雑な所有構造や管理者を対象に。
• 運用影響：仮想通貨企業はKYC、信託登録、ガバナンスを2026年早期の規制施行前に強化する必要。

結論

英国財務省の草案は、10%閾値届出と厳しい管理者評価を含み、UK AML改革を通じて仮想通貨AML規制を強化します。企業はガバナンスとコンプライアンス体制を見直し、意見募集に向けて準備を進めることで規制リスクと運用リスクを軽減すべきです。

公開日：2025-09-04 | 更新日：2025-09-04

著者 / 組織：COINOTAG