• Paxfulは2017年から2019年にかけて30億ドル以上の取引を処理し、詐欺師やマネーロンダラーによる犯罪を意図的に容認していました。

• 同取引所は、アンチマネーロンダリング（AML）対策の弱さと顧客確認の回避を宣伝することで、犯罪利用者を引きつけました。

• 取引には、Backpageなどの違法サイトへの1700万ドルのビットコイン送金が含まれ、Paxfulに270万ドルの利益をもたらしました。また、制裁対象国関連の疑わしい活動が5億ドルを超えました。

Paxfulの有罪判決が明らかにしたビットコイン取引所の犯罪関連暗号通貨取引への関与。30億ドルの違法活動を助長し、750万ドルの罰金に直面。今日の暗号資産規制について最新情報を入手しましょう。

Paxfulの有罪判決とは何か、そして暗号資産業界への影響は？

Paxfulの有罪判決とは、Paxful Holdings Inc.が、適切なアンチマネーロンダリング（AML）対策なしにP2Pビットコイン取引所を運営した連邦法違反を認める合意を指します。この会社は2023年に事業を停止しましたが、数億ドル規模の犯罪取引を助長し、米国司法省から400万ドルの刑事罰金、Financial Crimes Enforcement Network（FinCEN）から350万ドルの民事罰金が課されました。この事例は、暗号資産プラットフォームに対する規制当局の違法資金防止に向けた監視が強まっていることを強調しています。

Paxfulはどのようにプラットフォーム上で犯罪活動を助長したのか？

Paxfulは、ユーザーがビットコインや他の暗号資産を法定通貨、プリペイドカード、ギフトカードと交換するP2Pマーケットプレイスとして運営され、2017年から2019年にかけて約30億ドルの取引を処理しました。司法省によると、この期間に同プラットフォームは2900万ドル以上の収益を上げながら、犯罪利用の兆候を意図的に無視していました。Matthew R. Galeotti副司法長官代理は、Paxfulが「詐欺師、恐喝犯、マネーロンダラー、売春斡旋者などの利益のために暗号資産の移動を意図的に行い、利益を得た」と述べ、同取引所がこうした利用者を引きつけるために緩い規制を宣伝していたことを指摘しています。

同プラットフォームは、2018年に当局に押収された違法売春広告サイトBackpageや類似のプラットフォームへのビットコイン取引として、2015年から2022年にかけて約1700万ドルを処理しました。この活動はPaxfulの創業者らによって「Backpage効果」と呼ばれ、同社に少なくとも270万ドルの利益を生み出しました。これらの問題を認識していながら、Paxfulは義務付けられた疑わしい活動報告を提出せず、パートナーに対してコンプライアンス努力を虚偽に報告していました。

さらに、同取引所はイラン、北朝鮮、ベネズエラなどの制裁対象国関連の取引を5億ドル以上処理しました。司法省のデータによると、Paxfulの経営陣は成長を優先し、堅固な顧客確認やマネーロンダリング防止プログラムの導入を避けました。司法省文書で引用された金融犯罪専門家の分析では、こうしたプラットフォームがグローバル金融システムの脆弱性を生み、違法資金の未検知な流れを可能にしていると強調されています。

Paxfulの違反により、3つの罪状で有罪を認めました：違法売春の宣伝によるTravel Act違反の共謀、無許可の送金事業の運営、Bank Secrecy Act（BSA）要件の不履行です。量刑ガイドラインでは1億1250万ドルの罰金が示唆されましたが、同社の支払い能力の限界により、刑事罰金は400万ドルに減額されました。FinCENはBSAの故意の違反に対して追加の350万ドルの民事罰金を課しました。Paxfulは捜査への協力と関与した幹部の排除で一部の信用を受け、量刑は2026年2月10日に予定されています。

関連する動きとして、Paxfulの共同創業者で元CTOのArtur Schabackは2024年7月に同運営関連の罪で有罪を認め、企業不正における個人責任を示しました。この事例は、司法省やFinCENなどの規制当局が金融犯罪を助長する暗号資産事業者に対する執行を強化しているベンチマークとなります。

よくある質問

Paxfulの有罪判決の具体的な罪状は何ですか？

Paxfulの有罪判決は3つの共謀罪に関連します：違法売春の宣伝を通じたTravel Act違反、無許可の送金事業の運営、Bank Secrecy Act（BSA）要件の不遵守です。これらは、米国司法省文書で詳述された30億ドル以上の犯罪関連取引の助長によるもので、総額750万ドルの罰金が課されました。

Paxfulが事業を停止した理由は何で、マネーロンダリングとどう関連しますか？

Paxfulは2023年に、増大する規制圧力と内部課題の中で事業を停止しました。これは、マネーロンダリングや他の犯罪への関与の暴露と一致します。疑わしい活動の報告失敗や、Backpageのような違法サイトおよび制裁対象事業体への資金処理が、暗号資産セクターでの厳格な監督を通じて規制当局が対処しようとする体系的な弱点を浮き彫りにしています。

主なポイント

• 規制執行の強化：Paxfulの事例は、米国司法省とFinCENがマネーロンダリング防止の失敗で暗号資産プラットフォームを罰する決意を示し、今後のコンプライアンス義務の先例となる可能性があります。
• 犯罪利用のリスク：堅固なコントロールのないP2P取引所は、詐欺、恐喝、制裁取引を意図的または偶発的に支援し得るため、強化された検証プロセスが必要性を強調します。
• 業界全体への影響：暗号資産事業者は、Bank Secrecy Actの遵守と疑わしい活動報告を優先し、厳しい罰金や事業停止を避けるべきです。

結論

Paxfulの有罪判決は、暗号資産エコシステムでのマネーロンダリングとの戦いの重要な転機で、ビットコイン取引所の失態が数十億ドルの違法取引を許しました。詐欺、売春ネットワーク、制裁対象国関連活動を助長することで、Paxfulは利益を得るだけでなく、規制当局が今積極的に標的にする脆弱性を露呈しました。業界が成熟するにつれ、プラットフォームはマネーロンダリング防止措置を強化し、信頼と持続可能性を育む必要があります。将来的には、この解決がより広範な改革を促し、暗号資産参加者がより安全な金融未来のための倫理的・法的基準に沿うことを促すでしょう。