• Paxfulは2017年から2019年にかけて30億ドル以上の取引を処理し、違法活動の中で2900万ドルの収益を生み出しました。

• 同プラットフォームは、イラン、北朝鮮、ベネズエラなどの制裁対象国に関連する取引を扱い、5億ドル以上の疑わしい活動を処理しました。

• 米国司法省の報告によると、PaxfulはBackpageなどのサイトから1700万ドルのビットコイン送金を支援し、270万ドルの手数料を得ました。

Paxfulの750万ドル罰金が暗号資産のコンプライアンス失敗を暴露。プラットフォームがどのようにマネーロンダリングと詐欺を可能にしたか、そして業界への影響を解説。暗号通貨の規制動向に注目してください。

Paxfulの750万ドル罰金とは何ですか？

Paxfulの750万ドル罰金は、P2P暗号通貨マーケットプレイスがマネーロンダリング、詐欺、違法売春などの広範な違法金融活動を支援したことを認めた和解から生じました。この合意は、米国司法省（DOJ）と金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）と結ばれ、PaxfulにDOJへ400万ドルの刑事罰金、FinCENへ350万ドルの民事罰金を支払うことを義務付けています。この解決策は2015年から2022年にわたる違反を扱い、プラットフォームが高リスク取引を何十億ドルも処理しながら適切な保護措置を講じなかった役割を強調しています。

Paxfulはどのように違法活動を支援したのですか？

PaxfulはP2P取引所として運営され、ユーザーがビットコインや他の暗号通貨をプリペイドカード、現金、ギフトカードなどのさまざまな支払い方法と交換できるようにしていました。しかし、プラットフォームの不十分なマネーロンダリング防止（AML）対策と顧客身元確認プロトコルの欠如が、犯罪者を引きつける原因となりました。DOJ刑事部門の代理司法次官補マシュー・R・ゲレオッティ氏は、Paxfulが「詐欺師、恐喝犯、マネーロンダラー、売春関連者などの犯罪者向けに意図的に暗号通貨を移転し、数百万ドルの収益を得た」と述べました。

調査により、Paxfulが連邦当局により2018年4月に売春促進で閉鎖された違法なオンラインプラットフォームBackpageの取引処理に関与していたことが明らかになりました。報告書によると、2015年から2022年の間にBackpageや類似サイトから約1700万ドル相当のビットコインがPaxful経由で送金され、プラットフォームに少なくとも270万ドルの手数料を生み出しました。Paxfulはこれを社内で「Backpage効果」と呼び、事業成長の大きな要因として認めていました。

さらに、DOJはイラン、北朝鮮、ベネズエラなどの制裁対象国との取引への関与を指摘しました。5億ドル以上の疑わしい活動が処理されましたが、プラットフォームは規制要件を認識していました。Paxfulは義務付けられた疑わしい活動報告を提出せず、パートナーや規制当局にAMLポリシーについて誤解を招く情報を提供しました。2017年から2019年のだけで、同プラットフォームは約30億ドルの取引を管理し、2900万ドル以上の収益を上げながら、これらの禁止された慣行に意図的に従事しました。

規制当局は、Paxfulの経営陣がこれらの問題を知りながらコンプライアンスよりも利益を優先したと結論づけました。この事例は、暗号通貨セクター全体の課題を浮き彫りにし、P2Pプラットフォームが意図的または偶発的に違法金融の経路となる可能性を示しています。FinCENの専門家は、このような執行措置が抑止力となり、業界により強力な監督を促すと強調しています。例えば、DOJのデータでは、コンプライアンス違反の暗号企業は罰金だけでなく事業停止のリスクもあり、Paxfulのサービス停止のように見られます。

よくある質問

750万ドル和解におけるPaxfulに対する具体的な容疑は何ですか？

Paxfulは3つの主な共謀罪を認めました：プラットフォームを通じた違法売春の促進によるTravel Act違反、無許可の送金事業の運営、Bank Secrecy Act要件の遵守失敗です。これらの容疑は2015年から2022年の活動をカバーし、適切な報告や身元確認なしに違法取引を処理した結果、DOJとFinCENから合計750万ドルの罰金が科されました。

なぜPaxfulは量刑ガイドラインに比べて罰金が軽減されたのですか？

当初の量刑ガイドラインでは、違反の重大性から最大1億1250万ドルの罰金が示唆されていました。しかし、DOJはPaxfulの捜査当局との協力、経営陣の責任追及を考慮し、400万ドルの刑事罰金が適切と判断しました。FinCENはBank Secrecy Act違反に対して350万ドルの民事罰金を追加し、合計750万ドルの罰金となりました。量刑は2026年2月10日まで延期されます。

主なポイント

• 暗号資産におけるコンプライアンスの重要性：弱いAMLとKYCプロトコルは、Paxfulの5億ドル以上の疑わしい活動支援に対する750万ドル罰金のように深刻な罰則を招きます。
• P2Pプラットフォームへの規制監視：Paxfulのような高額取引プラットフォームは、制裁対象エンティティや違法サイトとのつながりを監視する必要があります。DOJ報告書では、詐欺とマネーロンダリングに関連する数十億ドルの取引が示されています。
• 業界全体への影響：この事例は執行強化のシグナルです。暗号ビジネスは事業停止を避けるため、強固な報告システムを導入し、直ちにコンプライアンス監査を実施すべきです。

結論

Paxfulの750万ドル罰金は、暗号通貨規制の転機を表し、厳格なコントロールなしにP2Pマーケットプレイスがマネーロンダリング、詐欺、その他の違法活動を可能にする方法を暴露しました。Travel ActとBank Secrecy Act違反を認めたことで、PaxfulはDOJやFinCENなどの当局が指摘するセクター全体でのコンプライアンス強化の必要性を強調しています。業界が進化する中、プラットフォームはリスク軽減のため透明性と報告を優先し、厳格化するグローバル監視の中で持続可能な成長を確保する必要があります。投資家やユーザーはこうした動向を監視し、規制環境を効果的にナビゲートすべきです。