• 内部データによると、司法取引後も疑わしい活動が続いていました。

• アカウントでは資金の急速な移動と不可能なIPログパターンが確認されました。

• 制裁対象地域に関連する取引で、テロ関連で凍結されたステーブルコイン29億ドルが処理されました。

2023年の司法取引後にバイナンスが扱った17億ドルの疑わしい暗号資産取引がAML遵守に与える影響を探ります。今日のユーザーにとっての主要リスクと規制的な示唆を詳しく見ていきましょう。

2023年の司法取引後のバイナンスの高リスクアカウント取引の詳細は何ですか？

バイナンスの高リスクアカウント取引は、2021年以降に13人のユーザーのネットワークが約17億ドルの暗号資産を移動させたもので、取引所の2023年11月の米国刑事和解後に1億4400万ドルが発生しました。フィナンシャル・タイムズが審査した内部データによると、これらのアカウントは潜在的なマネーロンダリングを示唆するパターンを示しており、頻繁な銀行口座情報の変更や異常なアクセス場所が含まれていました。この活動は、43億ドルの合意の一部として監視とデューデリジェンスの強化を約束したにもかかわらず続いていました。

これらの事例でバイナンスのAML遵守はどう疑問視されていますか？

規制当局とマネーロンダリング防止（AML）専門家は、これらの高リスクアカウントの監督の隙間が、約束されたガバナンスの強化の有効性を損なうと指摘しています。例えば、ベネズエラの25歳の女性に関連するアカウントが14ヶ月で1億7700万ドル以上を受け取り、関連銀行口座を647回変更したのは、未登録の資金送金事業を示す典型的な警告サインです。もう一つのアカウントは、カラカスの銀行従業員に関連し、2022年から2025年5月までに9300万ドルを扱いましたが、ログではカラカスから大阪、日本へのアクセスが10時間以内に発生しており、これは自動レビューをトリガーすべき不可能な出来事でした。フィナンシャル・タイムズの専門家は、このような行動が制裁回避の戦術と一致すると指摘しています。ONE.ioの取引責任者ニック・ヘザー氏は、堅牢なシステムの必要性を強調しました：「繰り返しの警告サインを示すアカウントが活性状態を維持する場合、それは市場構造の問題ではなく、エスカレーションと監督の課題を示しています。堅牢なガバナンス、制裁スクリーニング、取引後監視は極めて重要です。」13のアカウントすべてが疑わしいマーカーを共有し、イスラエルが反テロ法で凍結したウォレットから約2900万ドルのUSDTを受け取っており、バイナンスのコンプライアンスフレームワークの持続的な脆弱性を強調しています。

よくある質問

バイナンスの高リスクアカウントで観察された疑わしい行動は何ですか？

主な行動には、ベネズエラのアカウントへの1億7700万ドルの流入と647回の銀行変更、10時間以内のカラカスから日本への地理的な不可能なシフトが含まれます。フィナンシャル・タイムズが引用した元検事によると、これらのパターンは未登録のマネーサービスを模倣しており、標準的なAMLプロトコルで即時停止を促すべきもので、ネットワーク全体で17億ドルに上ります。

2023年の司法取引後にバイナンスは司法取引の約束を実施しましたか？

バイナンスは2023年の司法取引で、ランダムウェアやテロ資金供与などの疑わしい活動を抑制するため、リアルタイム監視、強化されたデューデリジェンス、定期レビューを約束しました。しかし、司法取引後の1億4400万ドルの継続的な流れは実施の課題を示唆しており、米国当局は以前にアルカイダやISISなどの違法グループを含む10万件以上の未報告の疑わしい取引を指摘していました。

主なポイント

• 持続的な警告サイン：13のアカウントの17億ドルの取引、司法取引後のボリュームを含むものは、規制の誓約にもかかわらずAMLの弱点を続けています。
• 地理的・行動的な異常：不可能なIPパターンと急速な銀行切り替えは、フィナンシャル・タイムズの専門家が指摘する監視の隙間を強調します。
• 広範な示唆：ユーザーは証明されたコンプライアンスのプラットフォームを優先すべきです。進化する米国監督の中で暗号セクターの強化されたスクリーニングを監視しましょう。

結論

2023年の司法取引後のバイナンスの高リスクアカウント取引とバイナンスのAML遵守に関する暴露は、疑わしい暗号資産の動きを検知する重要な欠陥を明らかにし、フラグ付きネットワークで17億ドルが処理されました。規制の監視が強まる中、取引所は信頼を回復するためにリアルタイム監視を強化する必要があります。投資家は、この進化する環境を安全にナビゲートするためにコンプライアンス更新に注意を払うことを推奨します。

フィナンシャル・タイムズによると、バイナンスは13の高リスクアカウントのネットワークに17億ドルの暗号資産を移動させ、2023年の米国司法取引後に1億4400万ドルを含むものでした。

バイナンスは、2023年の43億ドルの米国刑事和解の一部として管理を強化することを約束した後も、疑わしいアカウントに暗号資産での資金移動を続けさせたそうです。

フィナンシャル・タイムズが審査した内部データによると、13人のユーザーアカウントのネットワークが2021年から約17億ドルの取引を処理し、2023年11月の司法取引合意後に約1億4400万ドルを含みます。

ファイルには、ベネズエラ、ブラジル、シリア、ニジェール、中国などの国々のユーザーのKYC（本人確認）文書、IPおよびデバイスログ、取引履歴が含まれているそうです。

フィナンシャル・タイムズが引用した規制当局とAML専門家は、この発見が和解後に米国当局に約束したガバナンスと監視の強化をどれだけ効果的に実施したかを新たに疑問視すると述べました。

バイナンスはプレス時点でコインテレグラフへのコメントを提供していません。

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疑わしいアカウントの行動

一例として、25歳のベネズエラ人女性に関連するバイナンスアカウントが2年間で1億7700万ドル以上を受け取り、14ヶ月で関連銀行口座を647回変更しました。

元検事はフィナンシャル・タイムズに、このような活動は通常高度に疑わしく、未登録の資金送金事業と一致する可能性があると述べました。

もう一つのアカウントは、カラカスの貧困地区に住む下級銀行従業員が保有し、2022年から2025年5月までに約9300万ドルの資金の流入と流出がありました。内部ログでは、ある午後にカラカスからアクセスされ、10時間以内に大阪、日本からアクセスされたことが示されており、専門家はフィナンシャル・タイムズにこれが物理的に不可能で、規制された機関で自動レビューをトリガーすべき異常だと述べました。

デジタル資産取引サービスを提供する金融サービス会社のONE.ioの取引責任者ニック・ヘザー氏は、コインテレグラフに対し、このような事例がデジタル資産市場での適応型ガバナンスフレームワークの重要性を強調すると述べました。

「繰り返しの警告サインを示すアカウントが活性状態を維持する場合、それは市場構造の問題ではなく、エスカレーションと監督の課題を示しています。堅牢なガバナンス、制裁スクリーニング、取引後監視は極めて重要で、規制市場で活動する機関投資家と小売投資家はすでにこれらの要件に慣れています」とヘザー氏は述べました。

13のアカウントすべてが疑わしい行動のマーカーを共有し、合計でイスラエルが反テロ法で凍結したウォレットから約2900万ドルのステーブルコインUSDT（USDT）を受け取りました。

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司法取引の約束とトランプ恩赦の背景

バイナンスは2023年の司法取引で、疑わしい活動を検知するためのリアルタイム監視、強化されたデューデリジェンス、定期的な顧客レビューを実施することを約束しました。

当時、米国当局はバイナンスがランダムウェア、児童性的虐待、麻薬密売、アルカイダやISISなどのグループに関連する移転を含む活動の10万件以上の疑わしい取引を報告しなかったと述べました。

フィナンシャル・タイムズの報告は、米国大統領ドナルド・トランプが10月にバイナンス創設者チャンポン・ジャオを恩赦した後のものです。