- 仮想通貨に優しい銀行シルバーゲートは、違反の疑いでSECの精査を受けています。
- シルバーゲートは、告発を解決するために6300万ドルの巨額の和解に同意しました。
- 事件に関与した元従業員2名も和解に同意し、5年間の禁止措置を受けます。
シルバーゲート銀行は、SECから重大な訴訟に直面し、最終的には6300万ドルの和解に至りました。記事を読み進めることで、銀行の将来への影響を詳しく知ることができます。
SECがシルバーゲート銀行に法的措置を開始
証券取引委員会（SEC）は、シルバーゲート銀行に対して複数の規制違反を理由に決定的な法的措置を取りました。主要な告発には、銀行秘密法（BSA）およびマネーロンダリング防止規制への不遵守が含まれます。さらに、この訴訟は、内部統制の欠陥や自社のコンプライアンス状況についての誤解を招く情報を公表したとして、元幹部たちにも責任を追及しています。
法的措置に至るミス
シルバーゲートの問題は、銀行秘密法とマネーロンダリング防止基準の重要な規定を守れなかったことから始まりました。規制当局の監査官からの明確な指摘があったにもかかわらず、銀行はリスクを軽視し、FTXからの90億ドルの送金の監視の重大な見落としを含む問題を報告しませんでした。この不遵守と誤情報が、SECにこれらの深刻な問題を指摘させるきっかけとなりました。
和解成立: 財務および信用への影響
この事件の解決により、シルバーゲートと一部の元幹部は総額6300万ドルで和解することに同意しました。この金額には、連邦当局に支払う4300万ドルの罰金と、カリフォルニア州の規制当局に支払うさらに2000万ドルが含まれています。この巨額の和解は、銀行の疑われる不正行為の深刻さと、今後の財務的影響を強調しています。
元幹部への影響
元最高財務責任者（CFO）アントニオ・マルティーノは関与を否定しましたが、元CEOアラン・レーンと元COOキャスリーン・フラーハーは和解条件に同意しました。財務的な罰金に加えて、両者は今後5年間、いかなる公開会社の役員としても務めることができない禁止措置を受けます。これは、規制違反の個人的な影響を強調しています。
結論
SECのシルバーゲート銀行に対する訴訟とその結果生じた和解は、特に仮想通貨に友好的な金融機関に関する規制監視の重要な瞬間を示しています。和解により直近の法的問題は解決されましたが、規制遵守とデジタル資産に関与する金融業務の将来の信頼性についての継続的な疑問が提起されます。投資家や業界関係者は、これらの出来事に対応して規制環境が進化する中で警戒を続ける必要があります。
