- Coinbaseの英国部門、CB Payments Limited（CBPL）は、ユーザー参加契約に違反したため、英国の金融行動監視機構（FCA）から350万ポンドの罰金を科されました。
- この契約は2020年に策定されたもので、高リスク顧客のオンボーディングを防ぐためのものでしたが、CBPLはこれを遵守せず、重大な罰金を受けました。
- FCAの共同執行部長テレーズ・チェンバース氏は、これらの不備がマネーロンダリングのリスクを高め、市場の健全性を損なったと指摘しています。
Coinbase UKは、規制違反により350万ポンドの巨額の罰金を受け、暗号通貨取引所において厳しいコンプライアンスの必要性が強調されています。
Coinbaseがこの罰金を受けた理由は？
CBPLは、FCAによって高リスクと分類された13,416人の顧客をオンボーディングしており、これは参加契約に対する明確な違反です。テレーズ・チェンバース氏は、これらの失敗がマネーロンダリングの脆弱性を高めるものであり、FCAが市場の安全を損なうような違反を容認しないと強調しました。
他の暗号通貨取引所への影響
この重大な罰金は、英国で活動する他の暗号通貨取引所に対する規制調査の増加を招く可能性があります。多くのプラットフォームが、同様の結果を避けるために、より緩やかな暗号通貨規制を持つ地域に移転を検討するかもしれません。この状況は、市場の安定性を維持するために確立されたガイドラインに従うことの重要性を示しています。
業界関係者への教訓
業界参加者は、強固な監視とコンプライアンスシステムを導入する必要があります。リスクを早期に検出し緩和するために、定期的な監査が有益です。さらに、特定の地域規制を理解し、規制当局と積極的なコミュニケーションを維持することで、高額な制裁を防ぐことができます。
規制執行における画期的なケース
この執行は2011年の電子マネー規制に基づいて行われたもので、この文脈での初めてのケースとなりました。興味深いことに、Coinbaseはオンボーディングされた顧客のうちわずか0.34%が高リスクと分類され、意図的ではなかったことを認めました。この調査は電子マネーサービスのみに限定されており、暗号資産取引を対象としていないため、サービスカテゴリーの違いを認識し、規制遵守を徹底する重要性が強調されました。
結論
要約すると、この罰金は厳しいコンプライアンスメカニズムと厳格な監視プロセスを持つことの重要性を強調しています。このケースは、厳格に規制された環境で事業を展開する暗号通貨取引所にとって、規制遵守の重要性と市場の健全性を維持する必要性を示す警告の事例となります。
