-
台湾は、厳格なマネーロンダリング防止（AML）対策を導入し、暗号通貨規制を強化する予定であり、これは金融の風景における重要な変化を示しています。
-
この規制の見直しは、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）の枠組みを強化し、暗号関連の金融犯罪に対する懸念が高まる中、国際基準に合わせることを目的としています。
-
COINOTAGの報告によると、FSCは「私たちの目標は、金融犯罪と効果的に戦いながら、安全な取引環境を作り出すことです」と述べています。
台湾は暗号通貨に対するAML規制を加速させ、仮想資産サービスプロバイダー間の規制遵守を強化するための厳格なルールと罰則を導入しています。
すべての暗号ビジネスに影響を与える新しいAML規制
台湾の金融監督委員会（FSC）は、登録の有無にかかわらず、すべての暗号通貨ビジネスに広がる迅速なAML規制の実施に着手しました。以前に登録された26の組織も、新しい規制に従う必要があり、締切が2025年1月1日から11月30日に前倒しされます。
これらの規制の緊急性は、MaiCoinやBitoProに科された罰金によって強調されています。これは、規制当局が遵守を強制するコミットメントを示すものです。規制の具体的な内容は、すべてのVASPが正式に登録することを要求しており、違反には最大2年間の懲役や500万ニュー台湾ドル（約155,900米ドル）に達する罰金が科されます。
登録要件と遵守措置
新しい枠組みの下、すべての暗号サービスプロバイダーは、体系的な登録プロセスに従う必要があります。登録は、運営の詳細を記載した1ページの簡単なフォームを必要とします。これには、業務プロファイルに変更があった場合、5営業日以内に証券店頭市場（OTC）取引センターに迅速に更新する必要があります。
FSCが強調する重要な遵守措置は、VASPに対して、堅牢な顧客の身元確認、徹底した取引監視、詳細な記録保持を実施することを求めています。これにより、取引所は疑わしい活動を効果的に特定し、報告することが可能になり、内部統制を強化し、国際基準に従うことができます。
疑わしい活動の追跡と特定
潜在的な違法活動と戦うために、FSCは暗号取引所に対する具体的なガイドラインを示しています。これには、単一のIPアドレスに関連付けられた複数の取引口座、個人情報の頻繁な変更、異常な資金分割活動などの警戒サインを特定するための厳格な手法が含まれています。この積極的なアプローチは、透明性を高め、暗号業界におけるマネーロンダリングのリスクを最小限に抑えることを目的としています。
不遵守の結果
改訂されたAML要件に従わない場合の影響は厳しいです。最近のMaiCoinやBitoProに科された罰金が示すように、FSCはAML措置に不足のある機関に対して厳格な姿勢を取っています。科された罰金は、警告としてだけでなく、台湾が安全で遵守された暗号通貨環境を育成するというコミットメントの明確な指標でもあります。
政府は執行を強化する一方で、遵守技術に投資する正当な企業を支援することも強調しています。これにより、規制措置に合致した革新を促進しています。
結論
台湾の強化されたAML規制は、金融犯罪を防ぐことを目的とした、適切に規制された暗号通貨の風景を作り出すための重要な動きです。締切が迫っており、不遵守に対する厳しい罰金が存在する中、台湾のすべてのVASPは登録を優先し、包括的な遵守戦略を実施することが重要です。規制環境が進化する中で、透明性と規制遵守を重視する企業は、暗号通貨市場での長期的成功のためにより良い位置に立てるでしょう。
