- トルコが仮想通貨取引所に関する新しい規制を発表し、公式官報に掲載されました。
- 取引所は、マネーロンダリング防止（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）の義務に従う必要があります。
- 15,000 TLを超える送金には、詳細な送信者情報が含まれている必要があり、厳格なコンプライアンス対策が強調されています。
トルコは、金融エコシステムの透明性と安全性を確保するために、AMLおよびCTF基準の遵守を義務付ける包括的な仮想通貨規制を実施しました。
仮想通貨取引所の新しい規制枠組み
重要な動きとして、トルコはマネーロンダリングおよびテロ資金供与を抑制することを目的とした強固な規制を仮想通貨取引所に導入しました。公式官報に発表された新しい規則により、取引所は今や金融犯罪捜査局（MASAK）の規制の下で「責任ある主体」として分類されます。この分類は、顧客取引の監視や、遵守プログラムの実施を含む厳格な義務を課します。
遵守義務と期限
仮想通貨取引所は、規制施行から30日以内にコンプライアンス責任者を任命し、AMLプログラムを設立しなければなりません。これらの対策は、取引所を国際的なベストプラクティスに調和させ、違法な金融活動を最小限に抑えることを目的としています。さらに、顧客の身分確認には、氏名、国民ID番号、その他の個人情報を内務省のアイデンティティ共有システム（KPS）を通じて確認することが含まれます。
取引監視と強化された顧客の十分な注意義務
15,000 TLを超える取引については、取引所は送信者の情報（氏名、商業登記、ウォレットアドレス）を確認する必要があります。受取人の詳細も記録されますが、確認は義務ではありません。この基準は、運営の実行可能性と規制遵守のバランスを取ることを目指しています。取引所間の送金は追加の厳格さが求められ、受取取引所が送信者の情報を確認できない場合、取引は取り消されます。
金融機関と仮想通貨取引所の関係の厳格化
仮想通貨取引所と取引を行う銀行および金融機関は、ビジネス関係を開始する前に経営陣レベルの承認を求めなければなりません。この追加の監視層は、仮想通貨取引に伴うリスクを軽減すると期待されています。また、機関は取引を継続的に監視し、取引制限を適用し、自らの操作フレームワークに合ったリスク管理ポリシーを策定する必要があります。
資産凍結とリスク管理
違法活動に対する仮想通貨の誤用を防ぐため、取引所は関連当局が発出した資産凍結の決定に従う義務があります。これには顧客取引の監視や詳細なリスク評価の実施が含まれます。さらに、すべての既存顧客は4か月以内にコンプライアンス手続きを完了しなければならず、これに失敗すると新たな関係や取引を開始するためのアカウントは停止されます。
リモート身分確認のガイドライン
リモート身分確認は特定の条件下で許可されていますが、厳格に規制されています。取引所は、この方法を補助的な手段としてのみ使用でき、初回の入金または引き出しは顧客名で確認された銀行口座を通じて行われなければなりません。これにより、より高いセキュリティの確保と、オンボーディングプロセス中の詐欺的活動の防止が図られます。
結論
新たに施行された規制は、トルコが安全で透明な仮想通貨エコシステムを構築するためのコミットメントを示しています。厳格な対策を講じることで、政府は金融の整合性を保護しつつ、仮想通貨業界内での責任ある成長を促進することを目指しています。これらの規制に遵守することで、仮想通貨取引所の信頼性が高まり、ユーザーは潜在的なリスクから保護されます。今後、業界はこれらの変化に適応し、より規制された安全な市場環境を促進すると期待されています。
