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オーストラリアは、詐欺を防止し、マネーロンダリング防止（AML）対策を強化するために、暗号ATMオペレーターに対して厳しい新しい規制を実施しました。
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更新された枠組みでは、5,000オーストラリアドルの現金取引制限が導入され、暗号ATMの場所での顧客確認の強化と詐欺警告が義務付けられています。
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AUSTRACのCEOであるブレンダン・トーマスは、これらの措置が消費者を保護し、暗号ATMセクター内での犯罪利用を減少させることを目指していると強調しました。
オーストラリアは、新しいAMLルールを暗号ATMに適用し、現金制限や詐欺警告を含め、詐欺を防止し、ユーザーを保護しています。
オーストラリア、暗号ATMの現金取引制限とコンプライアンス基準を設定
詐欺的活動を抑制し、規制監視を強化するために、オーストラリアの取引報告および分析センター（AUSTRAC）は、暗号ATMプロバイダーに対する新しい運営条件を導入しました。即座に施行されるこれらの条件により、オペレーターは現金の預金および引き出し制限を5,000オーストラリアドル（約3,250米ドル）としなければなりません。この制限は、無規制の暗号ATM利用に関連するマネーロンダリングや金融犯罪のリスクを減少させるために設けられています。
さらに、暗号ATMプロバイダーは、強化された顧客デューデリジェンスプロセスを実施する必要があります。これには、より厳格な身分確認と、疑わしい行動を迅速に検出するための取引の継続的な監視が含まれます。新しい規制では、全ての暗号ATMが、ユーザーに潜在的な詐欺リスクについて教育するために明確な詐欺警告メッセージを表示することが義務付けられています。これにより、透明性と消費者保護が促進されます。
AUSTRACの執行イニシアチブと業界への影響
これらの条件の導入は、全国的な暗号ATM活動に関するAUSTRACのタスクフォースの包括的な調査に続くものです。タスクフォースは、主要9社からのデータを分析し、特に50歳以上の高齢者が取引価値の約72％を占めていることを明らかにしました。この人口統計の洞察は、特定のユーザーグループが暗号関連の詐欺に対して脆弱であることを示しています。
AUSTRACは、リスクを引き起こす可能性のある暗号ATMオペレーターであるハロのエンパイヤーズの登録更新を拒否するなど、厳格な執行行動を取っています。規制当局は、マネーロンダリング防止およびテロ資金供与防止法（AML/CTF法）に従わないデジタル通貨交換プロバイダーには、類似の罰則が課せられる可能性があると警告しています。これらの措置は、AUSTRACが暗号ATMセクターが最低限のコンプライアンス基準を遵守することを確保するというコミットメントを示しています。
法執行機関との協力と公衆意識向上活動
規制執行を補完するために、AUSTRACは、オーストラリア連邦警察が主導する共同警察サイバー犯罪調整センター（JPC3）と密接に連携し、暗号ATMユーザー向けの教育資料を開発しています。これらのリソースはATMの場所に明示的に表示され、一般的な詐欺手口の特定、警告サインの認識、疑わしい活動の報告についてのガイダンスを提供します。このイニシアチブは、公的な意識を高めることで消費者の被害を減少させる積極的なアプローチを反映しています。
オーストラリア連邦警察の最近のデータによると、2024年1月から2025年1月の間に暗号ATMに関連する150件の詐欺事件が報告され、損失は310万オーストラリアドルを超えました。当局は、被害者の前向きな報告への抵抗や被害に対する認識不足により、詐欺の実態が過小評価されている可能性があると警告しています。
暗号ATMの急成長と関連リスク
オーストラリアの暗号ATM市場は、2019年には23台に過ぎなかったものが、今日では1,800台以上に拡大しています。AUSTRACの報告によれば、これらの機械は年間約150,000件の取引を促進し、推定で2.75億オーストラリアドルを現金で移動しています。ビットコイン、テザー、イーサリアムはこれらのATMを通じて購入される主要な暗号通貨です。
この成長はデジタル資産の採用の増加を反映していますが、同時に悪用の可能性も高まります。ほとんどの暗号ATMはビットコイン購入に対して現金のみを受け入れており、脆弱な人口をターゲットとする詐欺師にとって高リスクの環境を生み出しています。新しい規制枠組みは、現金の制限と必須の詐欺警告を強制することで、これらのリスクを軽減することを目指しています。
結論
オーストラリアの暗号ATMオペレーターに対する現金取引制限と強化されたコンプライアンス要件の導入は、消費者を保護し、デジタル通貨空間での金融犯罪と戦うための重要なステップを示しています。規制執行と公教育、法執行機関との協力を組み合わせることで、AUSTRACは責任ある暗号ATM運営のための強固な前例を設定しています。これらの措置は、ユーザーを保護するだけでなく、進化する暗号エコシステム内での持続可能な成長を促進します。
