AUSTRACがBitcoin(BTC)セクターの登録を一斉審査、45社の登録を抹消

45件の登録が抹消

豪州の金融インテリジェンス機関AUSTRACは月曜、過去12カ月にわたり暗号資産・送金の両セクターで45件の登録を取消、停止、または更新拒否したと発表した。同国の決済業界としては最大級の登記一斉クリーンアップである。この動きはAUSTRACの公式発表に明示されており、仮想資産サービス提供者(VASP)と従来型の送金会社の双方が対象だ。同機関は削除を5類型に整理した。登録を解除せず事業を停止した事業者、破綻または顧客へのサービス継続が不能となった企業、所有権や経営体制の重要な変更を報告しなかった事業者、虚偽の情報で登録されたケース、そしてマネーロンダリングやテロ資金供与リスクを示唆する業務モデル・コンプライアンス記録を抱える運営者である。AUSTRACの最高経営責任者Brendan Thomas氏は、登録を剥奪された事業者はもはや営業する権利を有さず、取消対象企業に関連する複数の個人が国内外の捜査機関・規制当局に照会されたと述べた。執行は登記の枠を超えて広がっている。同機関は年間の送金フローが1,000億ドルを超える世界最大級の国際送金ネットワークWestern Unionに対し正式な調査を開始したほか、Cryptolinkの暗号資産ATMネットワークを停止した。現金を暗号資産に換えるATMは、利用者が高額な手数料とスリッページを呑まされやすい一方で、詐欺資金の洗浄経路として長年指摘されてきた経路であり、その意味で重要な一撃だ。同機関のVASP登録措置ページには、Self Custody、Jam Xchange、Coinsec Australiaなどの事業者名も挙げられている。

GetCoinsの経緯と日本のFIEAへの転換

GetCoinsの事案は、記録を丁寧に読み込むほど見えてくる。AUSTRACの登録決定によれば、GetCoinsとして事業を展開していたBA Digital Ventures Pty Ltdの仮想資産登録は、2026年6月4日付で取消された。今週の公表から3カ月前であり、顧客からの苦情が相次いだことを受けてのことだった。同機関はNational Anti-Scam Centreと連携し、マネーロンダリング・リスクへの対応能力を評価するため、同社の業務詳細の提出を求めていた。注目すべきは、公式発表がGetCoinsのプラットフォームが組織的な投資詐欺ネットワークに集客・回収経路として悪用されたと述べている点であり、同社自身が詐欺を主導したとは記述していない。回収額や刑事上の認定はいまだ公表されていない。この種の手口では、被害者が偽のコピー取引ダッシュボードや偽装されたdappフロントエンドへ誘導され、摘発をかわすためブロックチェーンドメインを次々と付け替えるのが典型だ。豪州の措置は、国内暗号資産事業者向けの9月30日のライセンス期限を数週間前に控えた時点での発現でもある。日本の動きは構造的な並行例だ。2025年10月下旬時点で国内の暗号資産交換業者登録は28社に達し、1,300万口座を超える顧客アカウントを抱え、顧客の預入資産は5兆円を上回る。保有者の約70%が年収700万円未満で、個人口座残高の80%以上が10万円未満にとどまる。2026年7月15日に成立した改正法により、規制の重心は資金決済法に基づく入口審査から、金融商品取引法に基づく継続的な行動監督へと移る。自己資本比率、債務準備金の整備、無登録営業への厳罰化が柱だ。 市場をリアルタイムで追いたい読者は、Binanceで現物・先物価格をライブで確認できる。

9月30日以降、ハードルは上がる

二つの動きを重ねると、一つの流れが浮かび上がる。かつて暗号資産ビジネスの誘致を競った管轄区域が、今や犯罪資金を締め出せる体制であることの証明を競う段階に入ったのだ。一次資料は明確だ。AUSTRAC自身の告知は45件の削除を「高リスク決済への監視強化」と位置づけ、別途の公式リリースがWestern Union調査を裏付けている。伝統的な送金大手も、暗号資産ネイティブの事業者と同じアンチマネーロンダリング基準で問われることを示した結果だ。Best Crypto Exchangesガイドで紹介したような規制対応済みの取引所を含む良心的な事業者にとって、このクリーンアップは両刃の剣である。コンプライアンス費用は増えるが、市場の信頼が差別化要因になる。Bitcoin(BTC)保有者にとってのシグナルは、敵意ではなくインフラの強靭化である。