Binance、イラン制裁違反で米連邦捜査か Bitcoin (BTC)は85,700ドル近辺で下支え

マンハッタン連邦検察がイラン制裁捜査を開始

世界最大の暗号資産取引所であるBinanceが、米国の対イラン経済制裁に違反した疑いで連邦検察の捜査を受けていることが、関係者の話で分かった。捜査の主導役はニューヨーク・マンハッタンに拠点を置く米ニューヨーク南部地区連邦検事局で、ワシントンの司法省刑事部もこれに加わっている。捜査官が注目しているのは、取引所がイラン関連の特定の取引を認識しながら処理を通過させたかどうかという点であり、個々の送金ではなくBinanceのコンプライアンス体制そのものが精査対象になっている。同プラットフォームで最大の取引量を誇るBitcoin(BTC)は、執筆時点のスポット市場で85,657ドル近辺で取引されており、板には取引所特有の売り圧力は確認されていない。

この捜査は、業界史上でも最も重い和解金を背負う企業に突きつけられたものだ。2023年11月、Binanceは資金洗浄防止規則違反、無認可の資金移転業、制裁関連法令違反を認め、総額約43億ドルの罰金に応じた。共同創業者のChangpeng Zhao氏はCEOを辞任し、4か月間の収監も経験した。この和解合意に基づき、司法省と財務省はそれぞれ独立のモニターを配置し、以降の改善状況を追跡してきた。Binance側は根拠となる嫌疑を一貫して否定し、自社が運営する口座がイラン企業と直接取引したことはないと主張。ダウ・ジョーンズ(ウォール・ストリート・ジャーナルの親会社)に対する名誉毀損訴訟を起こすなど、法廷での防御も進めている。年初の米財務メディアの報道では、2024年3月から2025年8月の間に最大17億ドルがイラン関連企業へ流れた可能性や、内部調査に関わった従業員が解雇されたと伝えられている。どの取引が捜査対象なのかは検察側も取引所側も確認しておらず、連邦捜査が直ちに起訴につながるわけではない。

6,100万ドル没収訴訟が圧力を追加

こうした判明は、イラン関連のデジタル資産フローに対する米当局の取り締まりが強まるさなかで起きた。9月14日、マンハッタンの連邦検察は、イラン産原油の闇市場販売で得たとされる約6,100万ドル相当のデジタル資産を対象とする民事没収訴訟を提起した。提出書類によれば、その収益はイラン政府とイスラム革命防衛隊(IRGC)に送金される予定で、香港登録の2つの法人——Blessed TrustとHexa Whale——がBinanceの口座を使って資金を移動させていたという。検察の推計では、ネットワーク全体で扱われたイラン産油代金は15億ドルを超えるが、訴状はBinance自身を違法行為者として名指しするには至っていない。金のような实物商品と異なり、デジタル資産の送金はチェーン上に恒久的な記録を残す。だからこそ捜査当局はブロックチェーン・フォレンジック(連鎖分析)をますます重視するようになり、ZcashのようなプライバシーコインやTurtlecoinのような小規模トークンを経由する資金隠しルートが強い注目を集めている。

政治的压力も並行して高まっている。リチャード・ブルーメンサル上院議員は2月25日に上院での調査を開始し、4月17日には司法省とFinCENに宛てて、取引所のコンプライアンス監視に関する資料を4月24日までに提出するよう要求する書簡を送った。これ以前の報道では、内部調査がイラン関連企業への10億ドル超の資金フローを特定したとされ、会社側はこの数字に異を唱えつつ法執行機関への協力を強調してきた。Binanceは2月時点で全世界の従業員の約25%にあたる1,500人以上をコンプライアンス業務に配分していると説明し、ユーザーの秘密鍵を預かる預託型プラットフォームにとってスクリーニングが中核業務であることの証左としている。制裁違反に対する「ゼロ・トレランス」方針も改めて強調された。2023年の司法省の認罪手続きでは、同取引所が十分な管理体制を構築しなかったこと、そして2018年1月から2022年5月までの間に米国在住ユーザーとイラン在住ユーザーの間で8億9,800万ドル超の取引が発生したことが明らかにされている。 市場をリアルタイムで追いたい読者は、Gateで現物・先物価格をライブで確認できる。

2023年合意がいま試される

マンハッタン連邦地裁の9月14日の没収訴訟が、今回の筋書きを枠づける一次資料である。そこには約6,100万ドルの資産、イラン政府とIRGCへの送金目的、そして利用された取引所口座が特定されており、Binanceへの起訴は含まれていない。当方の読みでは、新たな刑事捜査の焦点は極めて狭い問いに集約される。すなわち、裁判所が任命したモニターと1,500人規模のコンプライアンス体制を含む2023年以降の統制が、問題の取引を実際に検知して遮断したのか、それとも取引所がそれらを黙認したのか、である。現時点で起訴は確認されておらず、連邦捜査は何の処分もなく終了する可能性もある。