香港裁判所、47万ドルのUSDT賄賂で元CCB(アジア)銀行員に禁錮4年の判決

47万ドル規模のUSDT賄賂に禁錮4年

香港の裁判所は、中国建設銀行(アジア)の元リレーションシップマネジャーで32歳の Lam Chun-yin 氏に対し、法定通貨連動型のステーブルコインであるテザー(USDT)で47万ドルを超える賄賂を受け取った罪により、禁錮4年の判決を言い渡した。問題の賄賂は、額面合計16億ドルを超える偽造銀行書類を「認証」させるための対価だった。準備金によって裏付けられるステーブルコインであり、アルゴリズム型ステーブルコインとは仕組みが異なるUSDTが、なぜ賄賂の決済手段に選ばれたのかは後述する構造的問題と深く関わる。地元の独立腐敗防止委員会(ICAC)によると、Lam 氏は銅鑼湾の小売店舗で消費者銀行業務を担当しており、信用状(L/C)は担当範囲に一切含まれておらず、銀行も同氏に信用状を扱う権限を与えていなかったという。 scheme の中心にある書類は、すでに事業を停止した海外フィンテック企業 Vesttoo Limited に遡る。同社のプラットフォームは保険関連投資案件を仲介し、投資家は保証として銀行発行のスタンドバイ信用状の差し入れを求められていた。スタンドバイ信用状とは、取引相手のデフォルト時に銀行が支払う保証のことで、偽造版が七桁相当の賄賂の価値に見合ったのはこのためだ。Yu Po Holdings Limited は2022年初頭に投資家として同プラットフォームに参加し、その後、犯罪組織が Lam 氏を中国建設銀行の信用状発行窓口担当者に見せかけるよう手配した。捜査の結果、2022年4月から6月の間に、Lam 氏は Vesttoo の部門責任者および関係者と共謀し、同行発行を装う複数のスタンドバイ信用状を認証する見返りにUSDTでの支払いを受け取ったほか、Yu Po 名義とされた担保書類2通にも虚偽の帰属と裏付けを与えていたことが確定した。Ernest Lin Kam-hung 裁判官は量刑の起點を6年と定め、有罪答弁を考慮して3分の1に減じた。さらに Lam 氏に対し、受け取った賄賂額に相当する約370万香港ドルを CCB(アジア)に返還するよう命じた。

ICACが追加逮捕を申請

偽造の発覚は CCB(アジア)自身の内部調査によるもので、同行はその後 ICAC に汚職の申告を行い、全面的に協力した。同機関のプレスリリースに示された捜査結果では、銀行およびその姉妹会社は問題のスタンドバイ信用状も担保書類も一切発行しておらず、取引に含まれる書類はすべて偽造だったことが確認されている。関係者は賄賂の支払いを暗号資産経由で間接的に行うことで隠蔽を図った。準備金を保持するウォレットアドレス間で価値を移動させ、コンプライアンス部門が監視するコルレス銀行口座経由の送金を避けたのだ。この不透明化の狙いはクリプトミキサーを利用する動機と同じだが、本件の記録にミキシングサービス自体は登場していない。USDTは仲介銀行なしでピアツーピア決済が完結するため、賄賂には腐敗防止担当職員が捕捉できる伝統的な取引記録が残らなかった。ただし、銀行の内部統制が作動した時点で、その経路パターン自体が証拠となった。ICACはすでに裁判所に対し、事件に関与した他の人物への逮捕状を申請しており、今後さらに被告が現れる可能性がある。今回の判決は、香港当局がデジタル資産に繰り返し直面してきた広範な法執行記録の中にも位置づけられる。警察の公式統計によれば、同警察は2025年中に4億8000万香港ドル相当の仮想資産を凍結した。別案件として、同市は2025年11月、2,700人を超える被害者を出し損失が16億香港ドルを超えた仮想資産取引所詐欺事件で16人を起訴している。各事件を併せて読むと、一貫した構図が見えてくる。資金はオンチェーンを流れるが、責任の追求は最終的に銀行の内部統制、規制当局への申告、そして裁判所によって帰着するという形だ。 市場をリアルタイムで追いたい読者は、Binanceで現物・先物価格をライブで確認できる。

帳簿外決済レールとしてのUSDT

判決文と ICAC の公式発表という一次記録を読み解くと、構造的な特徴が浮かび上がる。賄賂はあえてTetherが発行するトークン経由で送られ、銀行送金は使われなかった。銀行明細に決して載ってはならない支払いのために、即時かつ取り消しが困難な決済が利用されたのだ。この手法は、イラン産油の売上をめぐり米司法省が提起した6,120万ドルのUSDT没収事件と重なり合う。そしてそれは、BinanceのEU MiCAライセンス発給が阻止される一因となった規制当局の懐疑論にも影を落としている。ステーブルコイン発行者にとって、今回のような法廷記録の一件一件は、資産の正当性が準備金の証明書だけでなく法執行の場で試されていることを改めて示すものだ。