DOJ、Binanceの43億ドルBitcoin(BTC)和解の順守状況を審査

更新 12:10 UTC： 10月9日に公開された新たな報道は、この審査に特定の顧客の視点を加えている。

刑事部が2023年の司法取引を再検証

米司法省は、世界最大の暗号資産取引所であるBinanceが2023年11月の連邦政府との和解条件を守り続けているかを確認する審査に乗り出した。刑事部を率いるタイセン・デュヴァ氏は10月9日に公開されたインタビューで、同社のコンプライアンス状況を審査中であることを認めた。ただし具体的な内容には踏み込まず、違反があったと主張する段階には至っていない。この和解でBinanceは、資金洗浄防止法違反、無認可の資金移動業、制裁規則違反の罪を認め、43億ドルの罰金を支払った。引き換えに、資金洗浄や銀行口座の不正利用、制裁違反の兆候を政府に報告することを義務付ける強化されたコンプライアンス体制を受け入れている。マンハッタンの検察は刑事部と並行して調査を進めており、イラン制裁違反につながる取引を取引所が遮断できなかった可能性を調べている。審査で和解違反の認定が出れば、2023年に解決済みの刑事被告事件が復活し、報道では追加の制裁金が数十億ドル規模に達する可能性が指摘されている。現時点で同社や従業員に対する不正行為の嫌疑は示されておらず、審査は起訴なしに終わる余地も残る。Binanceは管理態勢を強化し続けており、法執行機関に全面的に協力していると述べている。同取引所は依然として世界中の市場でビットコイン(BTC)の価格を支える基軸であり、今回の開示が一社の問題にとどまらない重みを持つ理由はここにある。

審査の実務的な焦点はより具体的になってきた。当局者は、Binanceが制裁対象の個人・法人との取引を遮断するのに十分な審査を適用したか、イラン関連の活動が意図的にプラットフォームを通過することを許されたかを特に問うており、刑事部とマンハッタンの検察の双方が記録を精査している。2023年の合意はまた、独立監査の実施と、疑われる不正行為の当局への報告を同社に義務付けており、これらの義務が43億ドルの支払いと並行して評価されている。Binance自身は制裁違反に対するゼロ・トレランスの姿勢を示し、法執行機関への協力は続いていると述べている。違反はまだ認定されておらず、同社が改めて起訴されたこともなく、この手続きは追加の制裁金なしに終わる可能性も残る。

イラン関連の事案が審査を支える

審査の土台には、イランに絡む一連の事案がある。9月、マンハッタンの連邦検察は、闇市場で売られたイラン産原油の代金がBinanceの口座を経由して洗浄されたとする暗号資産6,100万ドルの没収手続きを開始した。この申立書は、連邦検察による没収発表に詳述されており、中国企業2社、Blessed TrustとHexa Whaleの名を挙げ、ネットワーク全体で15億ドル超が動いたと主張している。別の事案では、制裁対象の金融業者ババク・ザンジャニ氏に結びつく口座が約8億5,000万ドルを取引所経由で処理し、米国とスイスの当局から質問を受けていた。Binanceはこれらの口座を閉鎖したと説明する。マンハッタン検察庁は、取引所が禁止取引を認識したうえで黙認したかという大きな問いについて、ワシントンの刑事部と連携している。2月には、2024年3月から2025年8月の間に約17億ドルがイラン関連の当事者に流れた可能性と、内部調査に関わった従業員1名が解雇されたことが報じられた。Binanceは、自社プラットフォーム上のいかなる口座もイランの企業体と直接取引していないと繰り返し否定しており、没収申立書でも従業員が犯罪に関与したという主張は示されていない。

10月9日に公開された新たな報道は、この審査に特定の顧客の視点を加えている。米国とイスラエル当局の説明によれば、Binanceの「高額顧客」がイランの革命防衛隊に奉仕する隠密の決済ネットワークの中心に座っていたとされる。この顧客は、イラン体制のために活動するフィナンシェが経営する暗号資産関連企業の責任者とされ、最初はイランの両替商との取引を通じて姿を現し、のちに米国とスイスの法執行機関が取引所を通じて同口座に質問を行った。内部記録では、この口座がテヘランから繰り返しアクセスされており、手数料割引や専用サービスといった特典を享受していたため、関係を断ち切るには上級管理職の承認が必要とされていた。Binanceは、2025年後半に関連取引を凍結し、2026年5月に最後の関連口座を閉鎖したと述べている。

エリクソンとスタンダードチャータードの先例

企業史は、違反認定がどれほどの代償を招くかを示している。エリクソンは2023年、2019年の起訴猶予合意違反を認め、司法省自身の発表が記録する通り追加で2億670万ドルを支払い、コンプライアンス監視は延長された。スタンダードチャータードは2019年、イラン関連取引の過去の処理をめぐり10億ドル超の制裁金に応じることで合意した。対照的にボーイングは、2024年に合意違反の認定を受けながら新たな取引を確保し、2025年には刑事事件そのものが取り消された。Binanceの姿勢はボーイングより先の2社に近い。起訴猶予ではなく全面的な有罪答弁を選んだからだ。法的追跡と並行して政治的压力も強まっている。リチャード・ブルーメンタル上院議員は2月25日に上院調査を開始し、4月17日には司法省とFinCENに書簡を送り、4月24日までにコンプライアンス文書の提出を求めた。Binance側も法廷で反撃に出ており、ウォール・ストリート・ジャーナルの親会社ダウ・ジョーンズを名誉毀毀損で訴えた。2月の開示によれば、約1,500人の従業員、すなわち全世界の人員の約4分の1がコンプライアンス業務に従事している。創業者のチャンポン・ジャオ(Changpeng Zhao)氏は資金洗浄防止上の過失を認め、4ヶ月間の刑に服した後、2025年10月にドナルド・トランプ大統領から恩赦を受けている。

司法省は、イラン関連の事案のうちどれが和解審査の範囲に含まれるのかをまだ特定しておらず、没収申立書では同社や従業員に対する違反の主張は示されていない。結末を検討する当局者が参照できる類例は少ない。エリクソンの2023年の違反は追加で2億670万ドルの制裁金を招き、スタンダードチャータードの2019年の解決は世界で10億ドル超の罰金と合意の延長をもたらした一方、ボーイングは2024年の違反認定の後、新たな不起訴合意を確保した。起訴側が最も強い立場に立つのは、意図的な違反や隠蔽を示す証拠がある場合に限られ、交渉による解決がより現実的な道筋となる。

違反認定が引き起こすもの

私たちの読みでは、ここでは見出し以上に当局の裁量が物を言う。違反認定が出れば3年前に決着した容疑が復活するが、デュヴァ氏自身が違反を自己申告したデジタル資産企業を高く評価し、費用のかかる起訴より合意を好むと述べている点は、意図的な隠蔽の証拠がない限り交渉による解決へ向かう流れを示唆する。最も近い指標はマンハッタンの没収事件であり、法廷闘争の中でBinanceが何を知り、どの速度で動いたかが明らかになる可能性がある。この規模の取引所レベルのFUDは、歴史的に自己管理の議論を再燃させてきた。資産は保有者自身の秘密鍵で守る暗号資産ウォレットに置くべきか、それとも中央集権的な取引所に委ねるべきか。一部の資金はDEXへと流れる動きを見せてきた。ここまでのBinanceの協力の実実績は穏当な結末を後押しする材料であり、審査は起訴ゼロのまま終わる可能性も依然としてある。