EUと8カ国がワルシャワ議定書に署名、有罪なしで暗号資産差し押さえを可能に

ストラスブールで9者が署名

欧州連合(EU)と欧州8カ国が、2005年のマネーロンダリング対策枠組みに基づく追加議定書に署名した。欧州評議会のAlain Berset事務総長が、2026年のオクトパスサイバー犯罪会議に合わせてこの署名を発表している。署名式は2026年10月14日、フランス・ストラスブールで開かれ、EUのほかグルジア、ギリシャ、ハンガリー、ルクセンブルク、モナコ、モンテネグロ、サンマリノ、英国が加わった。議定書の下となる条約は、犯罪収益のマネーロンダリング、捜索、差し押さえ、没収およびテロ資金調達を扱うものであり、今回の追加議定書はその枠組みを仮想資産向けに現代化し、国境を越えて移動する収益に対して各締約国が使える法的手段を広げる。Berset氏は「犯罪マネーは組織犯罪を養い、売られるべきでないもの、すなわち民主主義そのものを買う」と述べ、国境を越えた犯罪資産の回復は単独では不可能だと強調した。議定書により、各国は単独での回復を試みる必要がなくなるという。ただし、署名式だけでは何も発効しない。条約本文によれば、議定書は5カ国が批准した時点で発効し、そのうち少なくとも3カ国が欧州評議会加盟国であることが条件だ。発効日は未実施の各国の批准議会投票にかかっている。同機構の加盟国は2026年5月にすでに新規定を採択しており、条文は起草から署名段階へ進んだ。業界にとって重要な変化は定義面にある。仮想資産と、それを保管・送金する仮想資産サービス提供事業者(VASP)が条約の適用対象に入り、これらの管轄域の取引所やカストディアンが、従来銀行口座を対象としていた国境を越えた差し押さえと情報共有の仕組みの内側に置かれる。目的は、銀行資金向けに作られた執行権限と、数分で管轄域をまたいで決済される価値との間の空白を埋めることだ。

有罪のない差し押さえ

実質的な変更は幅広い。裁判所は、対象財産が特定の罪に直接結びつかなくても、犯罪活動に由来すると認定すれば没収でき、定められたケースでは刑事有罪が一切なくても裁判所命令だけで足りる。第三者が保有する資産も没収の対象になり得るが、善意で取得した当事者は条文上保護される。当局の動きに先じて価値が移転するのを防ぐため、議定書は事前通知なしの凍結や差し押さえといった緊急措置も認め、収益が別の口座や別の管轄域に到達する前に捕捉する狙いがある。各締約国は、犯罪収益を追跡する資産回復事務所と、凍結・差し押さえ・没収された資産を管理する資産管理事務所を設置または指定しなければならない。金融情報機関(FIU)の権限も拡大される。VASPから情報を取得できるほか、マネーロンダリングが疑われる取引の監視と停止、金融機関とデジタル資産サービス提供業者が保有する口座記録への迅速なアクセスが可能になる。締約国は、銀行口座と仮想資産口座の双方を網羅する中央集権型の自動システム、または同等の仕組みを運用しなければならない。回復事務所同士の国境を越えた協力は裁量ではなく義務となり、緊急の要請には3日の応答期限が課される。回収された価値の行き先も定められている。被害者と正当な所有者が最優先で、所定の条件を満たせば最終的な没収決定の前に返還や補償が行える。1万ユーロを超える額は、回復に参加した国々で均等に分割され、没収した暗号資産を社会的再利用や公共の利益など特定目的に活用することが奨励される。

当メディアの読み解きでは、拘束力がまず及ぶのは中央集権的な事業者だ。FIUの取引停止権限と口座への迅速なアクセスは、VASPと銀行に対して機能する。執行当局が実際にレバーを引けるのはこの部分である。一方、すでに自己管理へ移った価値、すなわちホルダー自身がプライベートキーを握る場合やハードウェアウォレットに保管した場合は、これらの口座関連規定の外側にある。追跡は通常、その地点に達する前に取引所やステーブルコインを経由する資金フローを辿る形となり、マネーロンダリングの経路はクロスチェーンブリッジ越しに押しやられつつある。署名国のコンプライアンス部門にとっては、緊急要請の3日の期限と新たな停止権限により、コンプライアンス担当部署が回復の連鎖の一部となる。5カ国の発効要件により、いずれの規定にも開始日はまだない。実務上の焦点は、どの国が最初に批准するかだ。