イスラエル警察、WhatsAppでの500万ドル仮想通貨取引に関与した5人を逮捕

500万ドル規模のWhatsApp捜査で5人逮捕

イスラエル警察は11月10日(火)、WhatsAppのグループを通じて手配された約1,600万シェケル(約500万ドル)の仮想通貨取引に関与した容疑者5人を逮捕した。容疑は資金洗金洗浄、詐欺、無認可金融サービスの3つだ。捜索は、主要犯罪捜査部門Lahav 433に属する国家経済犯罪対策部隊が実施した。捜査員らは容疑者の自宅から仮想通貨ウォレット、パソコン、数万シェケルの現金を押収し、5人全員から3つの容疑について事情聴取を行った。捜査当局の主張によれば、このグループは取引所アカウントも本人確認もない顧客の相対(OTC)取引を決済しており、買い手と売り手が規制された場の外で資金を動かせる構造だった。捜査文件の核心にあるのは「偽装」の仕組みだ。警察の説明では、架空の貸借契約書を用い、仮想通貨の売却収益を個人銀行口座への直接送金であることを私的な借入に見せかけたという。これにより、銀行が入金時に適用する資金の出所審査をすり抜けた。同じ入金はイスラエル税務当局への申告も一度もされていなかったと捜査当局は述べている。通常の規制執行と異なるのは対象だ。今回の捜査は取引所や認可済みサービス事業者を狙ったものではなく、自ら取引を手配し、自ら決済を受け取った個人に及んでいる。規制当局がこれまで把握しづらかった層だ。3容疑の各訴因は聴取の際に容疑者側に示され、捜査は依然続いている。

申告率は0.25%

今回の事件は、申告されていない仮想通貨取引をめぐるイスラエル当局の対個人刑事手続きとして、近年3件目になる。イスラエル税務当局は10月6日に追加の逮捕2件を発表した。1件は数千万ドル規模の取引量をめぐるもので、もう1件はアシュドド在住の人物が、2019年から2021年までの間におよそ1,300万ドルの仮想通貨取引で得た所得を申告しなかったとして扱われている事件だ。この背景にある申告漏れの規模は、イスラエル会計検査院の2024年監査報告で定量化されている。2018年から2022年までの間、仮想通貨の活動を申告していたのは平均で年間約500人だったのに対し、申告義務があり得た人は少なくとも20万人。申告率は0.25%にすぎず、監査が申告を想定したイスラエル人400人につき1人しか申告していない計算になる。規制執行の方向転換は、銀行側の仮想通貨アクセスの整備状況とも重なる。Discount Bankは11月26日、自社アプリ内でビットコインとイーサリアムの取引を開く計画で、購入したコインの外部送金はできない。LeumiはGalaxyと組み、ビットコイン、イーサリアム、Solanaを対象に2027年前半の提供を目指すサービスを準備している。どちらのルートも、取引はすべて銀行の帳簿上に記録される。一方、WhatsAppで決済される相対取引グループはこの設計の完全な外側にあり、逮捕の端的な証拠は取引所の記録からではなく、個人口座への異常な入金をさかのぼって再構成されたのだ。

起訴事実の構成は、段階的な引き上げの論理を示している。無認可金融サービス単独では規制違反に近い扱いだが、偽造契約書が加わると詐欺になり、出所を説明できない資金は資金洗浄に当たる。検察は税務通知ではなく刑事手続きから着手できる。グループ型のOTC取引は、銀行を経路とするコンプライアンスでは捕捉できない領域だ。入金が私的口座に着金し、双方にKYCの記録が存在しないからだ。申告率が0.25%と測定された以上、現実の見通しは、評価通知ではなく逮捕で開かれる対個人の取締の増加だ。押収された自己管理型ウォレットは仕組みの要点を突いている。シードフレーズを管理する者が資金を管理する。デバイスの押収は工程の半分にすぎない。