FinCENが米金融機関のMEXCとの資金移動を禁止 160億ドルの違法資金流動を指摘

FinCEN、最終命令9714(a)を発出

米財務省傘下の金融犯罪捜査ネットワーク(FinCEN)は11月6日(金)、海外取引所MEXC Globalを米国金融システムから切り離す最終命令を発出した。24ページに及ぶ文書は連邦官報への掲載を待つ段階にあり、ロシア資金洗浄対策法9714(a)条に基づき、MEXCをロシア発の違法金融に関わる重大な資金洗浄懸念先と認定している。連邦官報の告知から30日後には、対象となる米国機関は換装型仮想通貨を含め、同取引所とのあらゆる資金移動が禁じられる。財務省は発表でこの措置を「経済的追放作戦」の一環と位置づけ、2021年5月から2026年5月の間に少なくとも160億ドルの違法資金流動をMEXCが仲介したと主張している。

指摘された160億ドルの中身

命令書は流動の内訳を細かく列挙する。財務省の説明によれば、総額のうち約15億ドルがロシアの制裁回避に絡み、このうち2億3,200万ドルは制裁対象企業と直接取引されていた。同プラットフォームは、制裁指定から4年以上が経過した後も、2026年6月の時点で制裁対象のロシア取引所Garantexとその後継Grinexとの取引処理を続けていた。イラン関連では、40超の仮想通貨両替業者との直接取引が約10億ドルに上り、イラン中央銀行および革命防衛隊ゴドス部隊に関連する約2,200万ドルも挙げられている。このほか、ステーブルコインA7A5に絡む2億ドル近く、制裁回避ネットワークA7へ送られた約2,600万ドル、そして2025年に北朝鮮の資金洗浄者Sim Hyon Sopのために仲介された約35万ドルが列挙されている。

対象機関と罰則の範囲

FinCEN副長官Jimmy L. Kirbyの署名入りとなった命令書の対象は、MEXC Globalと米国外で運営される系列各社だ。セーシェル法人のMEXC Global Ltd/MX Global Ltd、エストニアのMEXC Estonia OÜ、スイスのGIDA Technology AG、英国のMXC Global Ltdと、その後継主体が名を連ねる。OFACによる制裁指定ではなく資金移転の禁止措置であり、銀行秘密法上の義務やOFAC規則を書き換えるものではないと明記されている。対象機関が故意に違反すれば民事または刑事罰の対象となる。なお6日金曜夕方時点で、連邦官報の公開インデックスにMEXC関連の告知はまだ現れておらず、30日の猶予期間はまだ始まっていない。

「経済的追放作戦」の延長線

今回のMEXC措置は、財務省が8月以来続けてきたイラン金融ネットワークの孤立化を図る一連の動きの続きだ。10月にはロシアのA7ネットワークを国際犯罪組織に指定し、ルーブル連動型トークンA7A5を通じた1,790億ドル超の取引を指摘。この資金の多くはGarantexとGrinexを経由していたとされる。9月には、資金調達者Babak Zanjaniと革命防衛隊に絡むビットコイン送金を理由に、イランの取引所Bitbankへ制裁が科された。この圧力の序盤では、イランの取引所Nobitexがすでにブラックリスト入りしている。Scott Bessent財務長官は選択を突きつける形で「金融機関は両方の道を行くことはできない。イラン体制を支援するか、米国金融システムへのアクセスを持つか、どちらかだ」と述べた。

MEXCの規模と規制上の経歴

拠点が米国外でも、MEXCの存在感ゆえに遮断は市場に実質的な影響を与える。2018年設立で旧MXCブランドの同社は、世界の中央化取引所で上位20位以内に入り、財務省の数字では9月時点で1日当たりの売買高が10億ドル超、準備資産は50億ドル近くに達する。3,000超のトークンを上場し、170カ国超でアクセス可能を標榜する。市場データによれば、金曜時点の総資産は約44億8,000万ドルだった。利用規約では米国、イラン、北朝鮮を利用禁止地域としており、10月には欧州の制裁強化を理由にロシアおよびベラルーシのユーザー向けサービス縮小を開始した。

規制当局が同社を警告していたのは金曜日が初めてではない。英国金融行為監督機構(FCA)は2024年3月、MEXC Global Ltdを許認可のない事業者として警告リストに載せ、同じ月には香港証券先貨委員会が現地投資家向けの無認可勧誘に注意を促した。セーシェル金融サービス庁も2026年5月、MX Global Ltdの無認可仮想資産事業に対して措置を取ったと明らかにしている。MEXCからの公式反応はまだ出ておらず、金曜午後もメインのXアカウントはマーケティング投稿を続けていた。今回の制限は顧客資産の凍結や取引所の世界的閉鎖を伴わず、有効期限も設けられていない。

30日の猶予と今後の焦点

実務的な圧力は、MEXC上で誰が取引できるかよりも、資金が伝統的金融をどう流れるかに及ぶ。禁止が発効すれば、MEXCのウォレットアドレスと米国規制下の金融機関との間の送金は法的責任の対象となり、欧州やアジアのユーザーも、決済経路のどこかに米国の相手方が挟まれば出金を拒否される可能性がある。より大きな不確定要素はカウンターパーティー・リスクだ。海外の銀行や取引所は規制上の露出を避けるため関係解消に先手を打つ可能性があり、流動性は30日のタイムリミットより早く縮むかもしれない。注目すべきは連邦官報への掲載日だ。この日付が猶予を起動し、MEXC側の異議申し立てや、DEXやDeFi側へ資金が迂回する動きは、その後に続く。