ビットコイン(BTC)が焦点となる中、ジンバルディ氏が1億6,500万ドルの暗号資産ポンジ・スキームで起訴

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連邦検察は、ジョージア州在住の59歳のエドワード・ジンバルディ氏を、1億6,500万ドル規模の暗号資産ポンジ・スキームを主導したとして起訴した。ビットコイン(BTC)が依然として主流を占める暗号資産市場での、最新の高額詐欺事件となる。起訴状によると、投資商品『The Crypto Program』は2022年6月から2023年8月にかけて販売され、広告パッケージ投資として毎月25%の確実なリターンを約束していた。6,000人以上の投資家が、検察がジンバルディ氏が密かに管理していたと主張するウォレットに暗号資産を送金したが、政府はその資金が広告購入に使用されることはなかったと主張する。実際には、3,400万ドル以上が投機的な外国為替取引に回され、その大半が失敗。さらに少なくとも1,000万ドルは個人的な支出に流用され、息子の住宅、高級車、元妻への養育費などに充てられた。2023年8月にスキームが崩壊したとき、投資家は元本を回収できなかった。連邦大陪審は2026年7月8日、電信詐欺12件、マネーロンダリング12件、マネーロンダリング共謀1件で起訴。ジンバルディ氏は月曜日にロサンゼルスの連邦治安判事の前に出廷し、検察はジョージア州北部地区での審理が続くまで米国連邦保安官の拘留を求めた。この事件は、カリフォルニア州金融保護・イノベーション局が2023年6月28日に発出した停止命令の後に発生。同局は証券法違反と重要事実の不実表示・省略を指摘していた。米国検察当局は、約束された毎月のリターンは虚偽であり、資金は代わりにリスクの高い取引、早期の投資家、個人的な支出に向けられたと説明。公式提出書類には、ウォレットにビットコインが含まれていたかどうかは明記されておらず、アルトコインまたは別のデジタル資産の可能性がある。ジンバルディ氏は、裁判で検察が有罪を証明しない限り無罪と推定される。

ジンバルディ氏が米国法廷に立つまでには南太平洋を経由していた。連邦提出書類によると、彼はFBI捜査を知った後、2025年7月にハワイを経てフィジーに移住。2026年5月にはバージニア州で行われた息子の結婚式を欠席し、連邦捜査官が逮捕を待っていると正確に察知した。フィジー当局はFBIと米国国務省と連携し、8月14日に彼を国外追放した。検察は、彼が帰国まで1年以上にわたり捜査を認識しており、フィジーへの移住は連邦訴追を逃れるための試みだったと主張する。この事件は、FBIのインターネット犯罪苦情センター(IC3)が2025年に181,565件の暗号資産関連の苦情を記録し、報告された損失が113.6億ドルに上った時期に発生。これは2024年から22%増加しており、2026年4月に発表された公式IC3報告書によると、インターネット犯罪全体の損失は約210億ドルで、暗号資産関連の詐欺が最大のシェアを占めた。また、ジョージア州は暗号資産詐欺の被害額が2億6,450万ドルを超え、最も被害の大きい10州に入っている。国際的には、金融活動作業部会(FATF)が7月、犯罪組織が暗号資産規制の不統一を悪用し、国境を越えて数十億ドルの不正資金を移動させていると警告。インターポールは2024年以降、詐欺関連の通報が54%増加したと記録している。FBIは現在、『The Crypto Program』の投資家に対し、賠償の可能性に向けて損失情報の提出を求めている。このプログラムは、トークンのエアドロップのような無料配布ではなく、固定の月次配当を約束しており、保証された利回りが中核的な売りポイントだった。起訴状は正式な告発であり、ジンバルディ氏は裁判で有罪が証明されるまで無罪と推定される。当局は裁判日程を発表していない。

これら2つのストーリーラインを合わせると、単一のテーマが浮かび上がる。暗号資産詐欺は今や国境を越えた執行問題であり、一次資料は規制当局がスキーム崩壊前に警告を発していたことを示している。司法省の起訴状、カリフォルニアDFPIの停止命令、FBIのIC3報告書はすべて、公式警告と効果的な行動の間のラグを描写している。アルゴリズム型ステーブルコインの監視を複雑にするのと同じ管轄権の摩擦が、海外の不正ウォレットの凍結を困難にし、FATFのトラベルルールのガイダンスは、不均衡な実施が悪意ある行為者に隙を与えることを示している。投資家にとって、公式記録からの教訓は、規制当局の警告は出口が閉じる前に行動を変える場合にのみ有用であることだ。このギャップは米国に固有のものではなく、ビットコイン、アルトコイン、その他のデジタル資産が国境を越えて移動するグローバル市場の構造的特徴である。