UAEによるBinance従業員2人拘束でビットコイン(BTC)のAML監視が再燃

今月、UAE当局はBinanceの従業員2人を国内の空港で一時拘束し、同取引所のドバイ事業の責任者も7月に警察署で事情聴取を受けた。事情に詳しい関係者によると、これは第三者からの資金移動に関する調査の一環だという。Binanceは、従業員らは証言を求められただけで、全員が容疑の晴れた後に解放されたと説明。空港で拘束された2人のうち1人は解放まで一晩留置されたという。取引所は、顧客の入出金を処理するためのUAEの法人銀行口座が原因で従業員の名前が浮上したとみており、顧客資金の取り扱いの仕組みが調査の中心に置かれている。Binanceは従業員が調査の対象や主体になったことはないと強調し、他に寄せられた質問は日常的なものだったと述べた。当局は調査範囲を公開しておらず、UAEの規制当局もこの拘束に関連してBinanceに対する告発を行っていない。一晩の留置はシャールジャの警察署で行われた。Binanceの広報担当者は、事情聴取を受けた従業員が限定的であることを確認した。7月には、当局が無認可の現地企業Shelbitに罰金を科した。捜査当局はこの企業を通じて数十億ドルの資金を追跡し、そのうち約6億7,600万ドルがBinanceに到達していた。この出来事は、Binanceの規制上の曝露の歴史に加わるものである。2023年には米国で司法取引に応じ、マネーロンダリング対策と制裁関連の申し立てを解決するために43億2,000万ドルの支払いに合意した。また、2024年にはナイジェリアでBinanceの幹部が拘束され、数カ月後に解放された。UAEは同取引所にとって主要市場であり、アブダビの金融サービス規制庁から3つのライセンスを取得し、2025年3月には政府系ファンドMGXから20億ドルの出資を受けている。ビットコイン(BTC)は本稿執筆時点で過去最高値を大きく下回る7万7,450ドル近辺で取引されており、この事件は取引所レベルのAML監視がアルトコイン市場全体の流動性やセンチメントに影響を与える可能性があることを思い起こさせる。

この出来事は、当時の最高経営責任者(CEO)であるチャンポン・ザオの側近が、独立したBinance.US向けに5つのSilvergate口座を管理し、支払いを処理していた事実が明らかになった2023年の危機を思い起こさせる。Binance.USは独自の口座を運営していたと主張したが、SECの2023年の申し立てはこれに反論した。今月のUAE拘束も同様のパターンを辿る。警察は、Binanceが顧客の入出金を処理するために使用する法人銀行口座に従業員の名前を発見したためだ。Binanceドバイは2026年6月2日にUAEディルハムでの直接のフィアット入出金を開始し、取引所のサポート文書によれば、ADCB銀行振替を通じて仮想IBANを経由し、Binance FZEに送金される仕組みになっている。この構成により、顧客向け銀行口座が現地の法執行機関の手の届く範囲にあることになる。規制環境は急速に拡大しており、Binanceは2024年4月にドバイのVARAから完全な仮想資産サービスプロバイダーライセンスを取得し、アブダビ・グローバル・マーケット金融サービス規制庁は2026年1月5日付でBinance.comに完全な認可を付与した。UAEの規制当局は今月の拘束に関連して同取引所の不正行為を公に非難していない。Binanceは従業員が第三者資金移動の調査後に速やかに容疑が晴れ、解放されたことを強調している。しかし、その影響の規模は3年前とは大きく異なる。2023年の事件は43億ドルの和解で終わったが、今月の事件はこれまでのところ空港での拘束2件と警察での一夜の留置のみである。政治的・金融的な背景も存在する。2025年初期には政府系MGXがWorld Liberty Financialが発行するステーブルコインUSD1を通じてBinanceに20億ドルを投資し、元大統領のドナルド・トランプ氏は2025年10月にザオ氏を赦免した。これらの関係は、現在の警察調査から同社を守ることはできていない。市場関係者は、この調査が警察案件のままなのか、規制案件に発展するのかを注視している。

この2つの出来事は、単一の脆弱性を示している。正式なライセンスを取得しても、顧客資金が現地の銀行口座を経由して移動する限り、取引所は法執行機関との接触から逃れられない。Binance自身のサポート文書は、UAEディルハムの入金が仮想IBANを経由してBinance FZEに到達することを確認しており、SECの2023年の申し立てはすでに顧客口座の管理を執行論争の中心に置いていた。本稿執筆時点でビットコイン(BTC)は7万7,450ドル近辺で取引されており、この出来事は取引所の企業コンプライアンスの問題にとどまる可能性が高い。未解決の問いは、UAEの調査が証人尋問を超えて正式な行動に発展するかどうかだ。アルトコイン市場にとって重要なシグナルは、UAEの規制当局がこの警察案件をライセンス発行のイベントに転換するかどうかである。